基金作為專家理財?shù)耐顿Y工具,備受普通老百姓的歡迎。投資基金的優(yōu)越性集中表現(xiàn)在：

一是資金優(yōu)勢。基金作為機構投資者,是資本市場的重要力量,它具有強大的規(guī)模經(jīng)營優(yōu)勢,動輒幾十億、上百億甚至千億的資金規(guī)模,通過組合投資,可以將資金分散到不同行業(yè)、不同特點的股票或者其他有價證券上,分散了投資風險,提高了收益。它與個人投資的區(qū)別在于投資規(guī)模和投資實力。資金量小,只是盲目跟從者,通過購買基金就改變了自己弱勢的地位,眾人拾柴火焰高。

二是專業(yè)優(yōu)勢。基金是專家理財,管理人員和研究人員都具備了專業(yè)知識,具有扎實的理論功底和豐富的實踐經(jīng)驗。根據(jù)2004年4月《中國基金經(jīng)理調(diào)查報告》,中國基金經(jīng)理全部具有大學以上的教育背景,90%以上的基金經(jīng)理具有碩士研究生學歷,平均證券從業(yè)時間為7.7年,這意味著他們每個人平均在這個專業(yè)上已經(jīng)耗費了3萬小時的時間！基金公司還有專門的研究團隊,通過各種途徑挖掘被低估的資產(chǎn)。同時,基金公司所具有的人脈資源和信息優(yōu)勢也是我們小投資者難以比擬的。

三是安全優(yōu)勢。基金資金實行財產(chǎn)經(jīng)營與保管分開,基金公司經(jīng)營資產(chǎn),而托管銀行負責資產(chǎn)的保管,投資者不用擔心自己的資金會被挪用或者轉(zhuǎn)移。

四是小額投資,費用低廉。投資基金的本質(zhì)是匯小錢成大錢,它是按購買基金單位起算的。每單位凈值只有幾元、幾十元,這樣就為中小投資者解決了“錢不多,入市難”的問題。此外,投資基金市場上的激烈競爭亦使投資基金的各項費用的收取非常低廉。

五是流動性強,變現(xiàn)性高。對于封閉式基金,投資者可以通過證券交易市場買賣基金單位,一般只需四五天時間,便可以完成整個轉(zhuǎn)讓或交易過程。對于開放型基金,投資者可隨時賣出或買回基金單位,流動性很強。

六是經(jīng)營穩(wěn)定,收益可觀。一般來說,證券投資基金風險比股票低,收益比債券高。封閉型基金上市后還有可能獲得供求差價,基金經(jīng)營期滿后,投資者還享有分配基金剩余財產(chǎn)的權利。

七是既適合個人投資者,也適合機構投資者。由于資金運作具有周期性的特點,因此對于機構投資者而言,在非全額投入時期,通常可考慮把一部分資金用來購買合適的投資基金。這樣既能有效地管理現(xiàn)金流動,又能穩(wěn)定地取得高于銀行存款利息的收益。作為自身擁有投資管理機構的金融性公司來說,參與基金能使他們有更多的時間和精力去運籌其他投資工具,以期實現(xiàn)股東權益最大化。

此外,基金具有品種多、選擇性強的特點,我們在后面會詳細地介紹不同類型的基金的風險特征和收益特點；基金還具有交易活躍、變現(xiàn)性強的特點；基金既可以通過柜臺買賣,也可以通過證券交易所進行交易,給老百姓提供了極大的便利；基金的入市門檻低,幾千塊幾百塊都可以投資,基金定投最低可以是200元起步,這給不同收入階層的投資者提供了同樣的投資機會。

基金比其他投資工具的確具有較高層次的優(yōu)勢,它既是金融商品市場發(fā)展到一定程度的產(chǎn)物,同時,又能迎合不同階層,尤其是中小投資者的需要。因此,基金市場的前景和潛力將是非常廣闊的。