風險管理和心態(tài)控制
（一）風險管理
1、什么是風險和風險管理

風險是一種客觀存在的、不可避免的,并在一定條件下還帶有某些規(guī)律性。因此,只能試圖將風險減小到最低的程度,而不可能完全避免或消除。降低風險的最有效方法就是要意識并認可風險的存在,積極的去面對、去尋找,才能夠有效地控制風險,將風險降低到最小程度。

風險管理：是經(jīng)濟單位對風險進行識別、衡量分析,并在此基礎(chǔ)上有效地處置和規(guī)避風險,降低由風險帶來地損失。

2、黃金投資市場的風險特征

a. 投資風險的廣泛性

在黃金投資市場中,從投資研究、行情分析、投資方案、投資決策、風險控制、資金管理、賬戶安全、不可抗拒因素導(dǎo)致的風險等等,幾乎存在于黃金投資的各個環(huán)節(jié),因此具有廣泛性。

b. 投資風險存在的客觀性

投資風險的客觀性不會因為投資者的主觀意愿而消逝。投資風險是由不確定的因素作用而形成的,而這些不確定因素是客觀存在的,單獨投資者不控制所有投資環(huán)節(jié),更無法預(yù)期到未來影響黃金價格因素的變化,因此投資客觀存在。

c. 投資風險的影響性

進入投資市場一定要有投資風險的意識。因為在投資市場之中,收益和風險是始終是并存的。但多數(shù)人首先是從一種負面的角度來考慮風險,甚至認為有風險就會發(fā)生虧損。正是由于風險具有消極的、負面的不確定因素,致使得許多人不敢正視,無法客觀的看待和面對投資市場,所以舉足不前。

d. 投資風險的相對性和可變性

黃金投資的風險是相對于投資者選擇的投資品種而言的,投資黃金現(xiàn)貨和期貨的結(jié)果是截然不同的。前者風險小,但收益低；而后者風險大,但收益很高。所以風險不可一概而論,有很強的相對性。同時,投資風險的可變性也是很強的。由于影響黃金價格的因素在發(fā)生變化的過程中,會對投資者的資金造成盈利或虧損的影響,并且有可能出現(xiàn)盈利和虧損的反復(fù)變化。投資風險會根據(jù)客戶資金的盈虧增大、減小,但這種風險不會完全消失。

e.投資風險具有一定的可預(yù)見性

黃金價格波動受其他因素影響,如：原油和美元的走勢、地緣政治因素的變化等等,都將影響黃金價格的波動,對于這些因素的分析對于黃金投資的操作而言具有一定的可預(yù)見性。客觀、理性的分析將會為投資操作提供一定的指引作用。

3、風險管理的必要性

在投資市場如果沒有風險管理的意識,會使資金出現(xiàn)危機,失去贏利的機會。主要體現(xiàn)在以下幾個方面。

Ⅰ可以降低投資的風險率

使用風險管理,可以合理有效的調(diào)配資金,把損失降到最低限度,將風險最小化,創(chuàng)造更多的獲利機會。從而達到降低投資風險的目的。

Ⅱ有助于保持良好的投資心態(tài)

這一點至關(guān)重要。在資金操作過程中,難免因為失誤而造成資金的虧損。如果能夠合理的控制風險,當出現(xiàn)虧損時有助于保持良好的投資心態(tài),可以減少情緒慌亂中的盲目操作,降低了連續(xù)虧損的可能性。

4、風險管理的實施

Ⅰ 根據(jù)資金狀況訂制合理的操作計劃和方案

在操作之前根據(jù)資金量大小合理的訂制資金運作的比例,為失誤操作造成的損失留下回旋的空間和機會。

Ⅱ 根據(jù)時間條件訂制適宜的操作風格

每個投資者擁有的操作時間是不同的。如果有足夠的時間盯盤,并且具有一定的技術(shù)分析功底,可以通過短線操作獲得更多的收益機會；如果只是有很少的時間關(guān)注盤面,不適宜作短線的操作。則需要慎重尋找一個比較可靠的并且趨勢較長的介入點中長線持有,累計獲利較大時再予以出局套現(xiàn)。

Ⅲ　樹立良好的投資心態(tài)

做任何事情都必須擁有一個良好的心態(tài),投資也不例外。心態(tài)平和時,思路往往比較清晰,面對行情的波動能夠客觀的看待和分析,才能夠理性操作。

Ⅳ　建立操作紀律并嚴格執(zhí)行

行情每時每刻都在發(fā)生變化,漲跌起伏的行情會使投資者存在僥幸和貪婪的心理,如果沒有建立操作的紀律,帳面盈虧只能隨著行情變化而波動,沒有及時地止贏結(jié)算就沒有形成實際的結(jié)果。起初的獲利也有轉(zhuǎn)變?yōu)樘潛p的可能,會導(dǎo)致操作心態(tài)紊亂,影響客觀理想的分析思維,最終步步退敗。所以制定操作紀律并嚴格執(zhí)行非常重要。