一.換股解套法

炒股不慎被套牢時,為了挽回經濟損失,就要千方百計地解套,而換股解套就是眾多解套方法中比較常用的一種。所謂的換股解套就是當股民朋友們認為自己手中的股票沒有獲利的機會或者獲利機會非常小時,就可以考慮換另外一種價格差不多但是有比較大的上漲機會的股票,用更換后的股票所得的利潤來彌補之前股票被套而帶來的虧損。

換股解套的方法實質上是一把雙刃劍,如果換股解套成功,那么更換后的股票帶來的利益就會高于之前虧損的利益,從整體來講,還是賺錢了。但是如果操作不慎,更換后的股票表現不好,繼續走虧損的路線,換股解套的方法就失敗了,那么就很可能進一步擴大了經濟損失。因此,使用換股解套的方法時一定要有一個正確的思路。那么換股解套的正確思路是什么呢？接下來就為股民朋友們提供四種方法作為參考。

1.準確判斷市場整體趨勢和發展方向

在判斷股票的行情走勢時,要結合市場的整體趨勢和發展方向,不要盲目地認為當時上漲的股票在短期內就會一直上漲。一定要關注股市中的熱點輪換和分化現象。在市場趨勢等因素確認后,只有當想要更換的股票進入該股股價的底部區域時,才應該使用換股策略。即使手持股在下跌趨勢中,也不要急于換股,應該先割肉止損,等到更換股的指數穩定后再進行換股也不遲。

2.換股不宜過于頻繁

換股解套的方法貴在用的時機準確,而不在于次數多,如果換股過于頻繁,即使是對市場的整體趨勢和發展方向把握準確,也會增加交易稅,提高了交易成本,間接減少了獲利。因此在使用換股解套的方法時,應該找準時機,爭取一次性成功才好。

3.換強不換弱

在使用換股解套的方法時,一定要注意個股的本質,而不要關注其表象。有些個股因為有莊家的介入,可能會形成短時的強股假象,這種現象過后該股很可能就會變成弱股。因此,在選擇更換的股票時,要注意其是否是社會主流熱點板塊的個股,是否處在低價區,是否能在大盤強勢整理期間保持縮量抗跌等關鍵點。只有這樣挑選的股票替換手持弱股后,才能跑贏大盤指數,獲得較大的收益。

4.更換題材股

股市中炒股經常會炒題材,當一些朦朧的炒作材料出現時,如果能被大眾接受、認同,那么不管這個材料是否準確都有可能會使股價上漲。但是一旦題材過后,股價的漲勢也就到頭了。所以在選擇更換的股票時,一定要選擇具有潛在題材的股票,不必選擇利好消息已經兌現的個股。

2013年11月,順榮股份（股票代碼：002555）傳出欲重組的消息。此后,股價開始上漲,當2014年3月重組消息確認后,股價漲勢停止,期間漲幅達到65.9%。如果股民朋友們能夠抓住時機將手中弱勢股更換為該股,那么就有可能扭虧為盈。（如圖7-2）

換股解套是一把雙刃劍,只有抓住時機,選擇上漲機會較大的強股來替換手持弱股,才能扭虧為盈,否則非但達不到這個目的,還會擴大自己的經濟損失。

二.止損解套法

無論是如何高明的投資者都不能保證自己永遠不會被套牢,即使以獲利居多的莊家也有被套牢的時候。不用因為被套牢就認為自己不適合投資,聽天由命。何況即使被套牢也有很多解套的辦法。下面就為股民朋友講解另外一種解套的方法——止損解套。

所謂的止損解套就是當手中持有的某只股票出現虧損并達到了止損位置時,應該及時清倉出局,避免出現更大的經濟損失。可能在不少股民朋友的慣性思維里,只有盈利和虧損兩種評定的標準,事實上這種慣性思維是錯誤的。在必要時能夠及時止損也是一種投資行為,其目的就是為了能夠及時挽回資金損失,以便于投資其他的個股,從而達到獲利的目的。如果沒有及時止損,就沒有足夠的資金進行其他個股的投資。

在某種程度上可以說炒股與賭博有相似的地方,它們都存在一定的風險。但是炒股和賭博也有著本質的區別,這種區別就在于炒股可以通過控制損失和風險波動的范圍來獲益,一次錯誤的賭博帶來的可能是致命的后果,但是一次錯誤的股市投資,如果能及時止損,那么就還有可能打一場翻身仗。

股市中有一條“鱷魚法則”,充分地說明了止損的重要性。“鱷魚法則”說的是：當有一條鱷魚咬住了你的腳的時候,如果你用手去幫助腳擺脫鱷魚,那么這條鱷魚還會咬住你的手。越是掙扎,被咬住的地方就越多。因此,當鱷魚咬住你的腳的時候,最適合的做法是犧牲一只腳。在股市中,這條“鱷魚法則”所要表達的就是：當你發現自己的交易背離市場的方向時,要立即止損,不要抱有僥幸心理去嘗試掙扎。這條“鱷魚法則”要求犧牲一只腳以挽救生命,它聽起來是殘酷的,但是股市就是這樣,在股市中傾家蕩產的人并不是少數。

止損解套的優點在于它的效率非常高,往往能夠做到一步到位,這種優點也決定了這個方法比較適用于追漲、投機性買入股價在高位的股票并且建立滿倉被深套的情況。但是沒有一種方法是完美無缺的,即便是止損解套也存在一定做空的風險。

如果能夠熟練應用止損解套的方法,就相當于為自己設置了一道保險,保證自己不會一虧到底。這就好比是手機中的備份功能,一旦出現意外狀況,不至于所有的數據全部丟失。其目的就是為了能保證能夠留存足夠的資金,為自己留下后路。

在止損解套法里止損位的設置是非常重要的,那么止損位應該怎樣設置呢？在這里提供一種止損位的設置方法,即平衡點止損法,以供股民朋友們參考：

平衡點止損法即在建倉后設立一個第一止損位,第一止損位適合設置在建倉價格5%左右的價位。買人后如果股價上漲,那么就將止損位移至建倉價,這是該股的盈利平衡點位置,即平衡點止損位。依照此法,通過依次建立就能勾畫出一個整體的止損系統,這樣股民朋友就可以隨時盈利套現。當平衡點止損系統建立好以后,下一步就是選準時機清倉套現了。

在使用平衡點止損法時需要注意,止損位要隨著股價的上漲來調整位置。舉個例子來說,比如一只股票的買進價格是10元,那么第一止損位應該建立在9.5元左右的位置。如果買入后股價在下跌,那么就應該下跌到9.5元的時候止損出場。如果股價上漲,那么平衡止損點就設置在10元左右的位置,股票跌破時就可以清倉出場了。如果買入后股價一直在上漲,那么止損位也要相應提高,比如股價上漲到了20元,止損位就應該相應提升到18.8元。

止損解套法雖然比較實用也比較簡單,但是它不是萬能的,當出現如下的情況時,是不適合運用止損解套法的：

1.歷史低價區不宜止損

如果上市公司的基本面沒有發生顯著的變化,那么在該公司的歷史低價區是不適宜用止損解套法的。

2.個股在上漲途中不宜止損

一只股票在上漲的過程中下跌,很可能是上漲過程中的調整階段,如果在這時止損,就很可能會錯失機會,把手持股票在一個相對較低的價位拋出,得不償失。

3.從高位下跌但不放量的個股不宜止損

莊家在出貨之前往往要經歷震倉或者洗盤的過程,雖然當時看上去好像是被套住了,但是如果是無量下跌的話,股民朋友應該再耐心等一等,這很可能是莊家要出貨了。一般情況下,莊家是不會將股價調整到一個虧損的位置出貨的,所以當調整過后,股價很可能還會再次上漲。

止損解套的最終目的是減少損失,保存實力,以便于去進行其他個股的投資。因此不要因為這種方法不會帶來直接的經濟利益就忽視它的存在,其實止損也是一種變相的投資。

三.補倉解套法

新股民朋友們初入股市,在經驗方面與老股民相比存在著很大的劣勢,因此在考慮是否買進一只股票時,需要分析大量的數據,不管是否確實有用,也要做到萬無一失。有經驗的老股民就會根據目前的情況,參考最實用的數據。因此,新股民朋友有時會失去最佳的買賣時機。往往等到確定自己的判斷時已經經過了一段時間,如果買入的股票上漲,那么也就沒有什么可憂慮的,但是如果這只股票已經過了上漲時期,轉為下跌時期,那么就不單單會亂了陣腳,也會極大地打擊新股民朋友的自信心。

股市不可能永遠都是牛市,也不可能永遠都是熊市。牛市是被大眾所喜愛的,熊市則是相反,但是其實在熊市中一只股票也有行情反彈的時期,如果在買入一只股票后錯過最佳買賣時間或者行情轉為熊市行情時,就可以采取補倉平攤成本的方法來解套。隨著股價的下跌,股民朋友可以在買人價的下方補倉,從而降低手中持股的成本,在反彈行情到來時,擇機一舉拋出。

補倉是一種比較被動的解套方法,但在一些特殊情況中,補倉解套是最適用的方法。補倉解套運用時最重要的是掌握時機,那么什么樣的時機不適合使用補倉解套法呢？

1.大盤處于下跌過程中絕不補倉

大盤如果處于下跌趨勢,那么很少有個股能夠擺脫相同的命運。補倉的最佳時期是在熊市末期,大盤處于相對低位或者走出反轉趨勢時。這時候的大盤一般具有上漲的潛力,能夠繼續下跌的空間也比較小。

2.大盤處于下跌反彈過程中絕不補倉

在整體趨勢是下跌狀態的股市中,如果出現反彈現象,那么很可能是多頭最后的閑獸之斗,股市還會出現下跌的行情,因此在這種情況下,不應該選擇補倉,而是應該選擇繼續觀望,等到熊市的末期到來。

3.熊市初期絕不補倉

對于熊市中不補倉的道理即使是新股民朋友們也能理解,因為熊市的下跌幅度是不能預測的,隨著下跌幅度的增大,就很可能出現越補套得越深的情況。但是如何能判斷出熊市和牛市的轉折點呢？有一個很簡單的辦法：如果股價比買人價低5%左右,那么就不用補倉,隨便在一次反彈期間拋出就能解套；如果股價比買人價低20%-30%以上,那么可以考慮補倉了,這是因為后市的下跌空間也有一定限制。

除了上述幾種不可補倉的時機以外,股民朋友還應該知道,補倉最忌諱分段、逐級地進行。股民朋友的初始炒股資金一般都有限,分段、逐級地補倉會使平攤次數變多,有限的資金無法承受多次平攤。從補倉的性質來說,補倉是彌補前一次錯誤的行為,而不是造成第二次錯誤行為的借口。

股民朋友們應該知道在股票市場中,沒有最好的解套方法,只有最合適的方法。只要能選擇好時機、運用得當,那么就可以依靠補倉反敗為勝。反之,則有可能越補倉,被套得就越深。因此,股民朋友在使用補倉解套法時,一定要注意要選對時機,嚴格按照操作計劃行事,控制好資金的流量,這樣才能更好地運用補倉的方法進行解套。

四.捂股解套法

股民朋友們在被套牢后,大多會認定自己已經虧本,其實這是一種錯誤的想法。只要股民的手中還有持股,沒有割肉清倉,那么就不應該認定自己已經虧本了。如果手中所持的是績優股,并且市場的投資環境并沒有惡化,那么手中持股就還有上漲的空間。因此,完全沒有必要因為一時套牢就恐慌拋出。在這種情況下,反而應該繼續持股,靜觀事態的發展,最后也有可能會反損為盈。這種方法就是捂股解套法。

捂股解套法一般用在牛市期間或者是熊市的末期。捂股解套法的核心應用原理就是價格圍繞價值波動,這種原理也就決定了捂股解套法適用于績優成長股。

捂股解套法具有不增加資金投入、操作沒有過大難度、耗費精力比較少的優點。當然這種方法也像其他方法一樣,具有一定的缺點。由于捂股解套需要持股,因此股民手中大量的資金不能流動,遇到其他更好的機會時也是有心無力,甚至可能會遇到長期持股也沒法解套的情況。當遇到長期持股也無法解套時,就只能選擇割肉清倉了。

例如：魯泰A(股票代碼：000762)2012年3月12日的最高價為9.6元,但是到了2012年12月4日時股價已經跌倒了5.5元,期間該股走勢幾乎呈單邊下跌,跌幅達到了39%。這樣的股票走勢發展讓無數重倉的股民損失慘重。（如圖7-3）

有了魯泰A的前車之鑒,股民朋友們在運用捂股解套法進行解套時,應該注意以下幾點：

1.捂股解套法適用于熊市末期

因為這時的股價基本跌到了底部區域,將股票恐慌性拋出只能帶來更多的虧損,所以應該持股觀望。

2.捂優不捂差

許多本來被深套的績優股由于有良好的基本面支持,在熊市轉牛市時往往能成為領跑股,大幅上漲,這種情況下解套就會變得很輕松。

3.捂低不捂高

被捂的股價必須要在底部,否則在捂股的過程中股價還會下跌。如果所捂股票股價比較高,就應該采取止損解套法等方法解套。

4.分清買入的性質

分清套牢的股票是投機性買入還是投資性買入。如果是根據上市公司的基本情況,從投資的角度買入的股票,就不必關心股價一時的跌漲起伏。

股民朋友們在使用捂股解套法時,一定要注意使用的時機和個股所在的大環境,必要時要及時更換解套方法,避免自己陷入越套越牢、越套越深的境地。

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