一、確定投資策略 

股票投資是一種高風險的投資,人們常說："風險越大,收益越大。"換一個角度說,也就是需要承受的壓力越大。投資者在涉足股票投資的時候,必須結合個人的實際狀況,訂出可行的投資政策。這實質上是確定個人資產的投資組合的問題,投資者應掌握好以下兩個原則。 

（1） 風險分散原則 

投資者在支配個人財產時,要牢記："不要把雞蛋放在一個籃子里。"與房產、珠寶首飾、古董字畫相比,股票流動性好,變現能力強；與銀行儲蓄、債券相比,股價波幅大。各種投資渠道都有自己的優缺點,盡可能地回避風險和實現收益最大化,成為個人理財的兩大目標。 

（2） 量力而行原則 

股價變動較大,投資者不能只想盈利,還要有賠錢的心理準備和實際承受能力。《證券法》明文禁止透支、挪用公款炒股,正是體現了這種風險控制的思想。投資者必須結合個人的財力和心理承受能力,擬定合理的投資政策 

二、進行投資分析 

受市場供求、政策傾向、利率變動、匯率變動、公司經營狀況變動等多種因素影響,股價呈現波動性、風險性的特征。何時介入股票市場,購買何種股票對投資者的收益有直接影響。股票投資分析成為股票投資步驟中很重要的一個環節。 

股票投資分析可以分為基本分析法和技術分析法（下面有詳細介紹）,其目的在于預測價格趨勢和價值發現,從而為投資者提供介入時機和介入品種決策的依據。 

三、確立投資組合 

在進行股票投資時,投資者一方面希望收益最大化,另一方面又要求風險最小,兩者的平衡點,亦即在可接受的風險水平之內,實現收益量大化的投資方案,構成最佳的投資組合。 

根據個人財務狀況、心理狀況和承受能力,投資者分別具有低風險傾向或高風險傾向。低風險傾向者宜組建穩健型投資組合,投資于常年收益穩定、低市盈率、派息率較高的股票,如公用事業股。高風險傾向者可組建激進型投資組合,著眼于上市公司的成長性,多選擇一些涉足高科技領域或有資產重組題材的"黑馬"型上市公司。 

四、評估投資業績 

定期評估投資業債,測算投資收益率,檢討決策中的成敗得失,在股票投資中有承上啟下的作用。 

五、修正投資策略 

隨著時間推移,市場、政策等各種因素發生變化,投資者對股票的評價,對收益的預期也相應發生變化。在評估前一段業債的基礎上,重新修正投資策略非常必要。如此又重復進行確定投資政策→股票投資分析→確立投資組合→評估業債的過程,股票投資的五大步驟相輔相成,以保證投資者預期目標的實現。