決策主力記者：李娜 決策主力編輯：吳永久
去年10月，證監會推出公募基金投資顧問業務試點，5家基金公司或旗下子公司首批“嘗鮮”。而這也被譽為是基金行業步入了2.0時代。
近半年時間，搶灘智能投顧業務的公募基金公司又取得怎樣的成績，他們未來又在勾畫著怎樣的場景？
破億元的規模
從無到有，被定義為的舶來品——基金投顧模式，2019年開始起航。
歷經組合設計、團隊搭建、系統上線運營、業務推廣等一系列拓荒，公募基金公司率先開始了基金投顧的拓荒之旅。
“目前，從5家基金公司投顧業務進程來看，華夏、南方和中歐業務拓展得較早，易方達基金目前還在進行前期準備，系統還沒有上線。”一位從事基金投顧的人士向《767股票知識網》記者表示。
該投顧人士則是進一步表示，目前幾家進度較快的基金公司，整體來看，投顧業務的資產管理規模都已破億元。
“如果投顧業務不僅限于自家平臺，和外部平臺也有合作。據了解的情況來看，基金公司在自家平臺上的資產管理規模就已破億元。外部平臺上，目前已有3家都和天天基金有合作。由于登陸時間不同，各家情況不一樣，快的也已破億元。”滬上某基金投顧人士對此表示。
主打設計組合：風險偏好
縱觀目前已正式開展業務的4家基金公司，其推出的具體公募基金組合，也都遵循了風險偏好的理念。
在南方基金看來，一般情況下，理財客戶用于投資的錢可以分四類，閑置活錢、保值的錢、增值的錢、獲取高收益的錢。
具體來看，華夏財富上線查理智投總體分為三大系列10個組合，其中優選智投系列涵蓋貨幣優享、固收優選、權益優選等組合，其風險偏好也是從低到高依次排列。
嘉實財富上線的基金投顧業務，則是涵蓋了安心賬戶、穩健賬戶、進取賬戶和特色賬戶——美元生息三個系列，風險也是從高到低。和其它家不同的是，特色賬戶系列主要布局的是海外市場，基金投顧組合主要是QDII品種。
中歐基金旗下的中歐錢滾滾推出的水滴投顧，則是投資期限、投資目標和風險收益預期的差異，推出了現金+、理財+、財富+三種場景。
渴求攜手投資者教育
基金投顧業務，從無到有，自然避免不了前期的宣傳推廣教育。
中歐基金告訴《767股票知識網》記者：“隨著基金投顧業務上線，陸續有越來越多的客戶開始關注基金投顧業務并開始嘗試投資投顧策略。每天針對投顧業務的關注度及咨詢量逐步提升，問題主要圍繞基金投顧是什么？我怎么才能參與投顧策略投資以及投顧有什么好處等問題。”
“開展基金投顧試點，從賣方投顧到買方投顧轉變最大的難點在于三個方面，其中之一就是需要考慮運營推廣方面的實際有效性，對于新業務，客戶多大程度能夠接受新的付費方式，這對機構在業務運營、投資者教育方面也提出了新的挑戰。”華泰證券(601688)相關人士表示。
北京某基金公司投顧人員也表示，投資者教育是一個漫長的工作，我們希望能與更多機構攜手宣傳，推動基金投顧業務普及。
尋找外部平臺合作
挺進基金投顧業務四大機構中，公募基金顯然在自身客戶數量方面處于明顯劣勢。除了搭建自有平臺，積極尋找外部機構合作也是必然。
動作最快的南方基金，是業內首家將投顧業務登陸天天基金的。據了解，南方基金未來將在渠道拓展上陸續與市場主流各銷售平臺建立投顧業務合作。
中歐錢滾滾基金投顧業務，已于今年2月20日在合作機構天天基金完成合作上線，開始服務天天基金平臺的基金客戶。后續將陸續建立與外部各銷售平臺的溝通與合作，爭取服務更多平臺的基金投資客戶。此外，華夏財富推出的查理智投也于4月1日正式登陸天天基金平臺。
“從目前了解到的業內情況，天天基金網上權益型產品的銷量還可以，用戶自畫像應該是那種風險承受能力比較強的群體。”某基金公司投顧人士向《767股票知識網》記者表示。
教育和養老特定需求最旺
值得注意的是，已展開基金投顧業務的4家基金公司中，華夏查理智投中，含有教育和養老兩個特定場景的基金投顧業務。就教育智投系列而言，為子女國內教育儲蓄而推出的國內培優教育金組合以及為海外留學理財規劃而設計的常青藤教育金組合。養老智投系列的產品分為60后智享財富組合、70后智盈人生組合、80后智領未來組合和90后智享自由組合。總體上看，也是借鑒了公募養老FOF的理念，通過時間段來進行區分，進而制定相匹配的風險投資策略。
與此同時，《767股票知識網》記者從多位基金投顧人士了解到，在未來的打算中，特定場景化產品，成為了基金公司重點拓展的方向之一。而在這一場規劃中，教育和養老兩個主題更為青睞。
南方基金有關人士則是告訴《767股票知識網》記者，未來，基金投顧司南智投將針對不同客戶特定理財場景，如養老、教育，推出更具定制化的投顧策略組合。
與此同時，中歐錢滾滾也表示，未來將陸續研發各類場景化策略，包含養老、教育等，來滿足更多個性化投顧需要。
“在場景化需求中，我們公司也做了大量的前期調研工作。從調研的結果來看，教育和養老更容易受到投資者青睞，也能更能滿足投資者的需求。買房、買車這種需求是很難通過理財來實現。”前述滬上公募基金投顧人士表示。
“在調研中，我們發現教育和養老個性化理財需求，投資者更愿意通過定投的模式參與，而非是一次性買入。未來，我們在推出的相關業務上，也會考慮基金定投方式的宣傳和推廣。”該基金投顧人士進一步表示。
封面圖來自：攝圖網
767股票知識網

以上是767股票知識網小編幫你收集整理關于“[全柴動力股票]基金投顧深度調查（二）|獨家！基金投顧試點近半年自畫像：破億資產規模、渴求拓展外部平臺，教育和養老兩大個性化需求最火熱！”的具體內容，了解更多[全柴動力股票]，請關注767股票知識網！