香港證監(jiān)會認為，匯豐投資基金及匯豐環(huán)球投資管理在關(guān)鍵時間就該等基金的現(xiàn)金管理所制訂的內(nèi)部監(jiān)控措施和程序并不充足，部分基金現(xiàn)金存放于關(guān)連實體的計息帳戶內(nèi)，但當中的大多數(shù)存款卻沒有收到任何利息。而且，匯豐投資基金及匯豐環(huán)球投資管理未有管理及盡量減少關(guān)連實體與基金投資者之間的利益沖突。
基金現(xiàn)金存放關(guān)連銀行，0利息違規(guī)
香港證監(jiān)會調(diào)查發(fā)現(xiàn)，由匯豐投資基金及匯豐環(huán)球投資管理在2010年至2016年期間所管理及／或提供意見的53只基金中，有部分在關(guān)連實體（即香港上海匯豐銀行有限公司及／或其聯(lián)屬公司）存放了現(xiàn)金。雖然這些現(xiàn)金是存放于關(guān)連實體的計息帳戶內(nèi)，但當中的大多數(shù)存款卻沒有收到任何利息。
根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，就與關(guān)連人士進行交易而言，組成信托或基金部分資產(chǎn)的現(xiàn)金存放于受托人／保管人、管理公司、投資顧問或這些公司的任何關(guān)連人士（須為獲發(fā)牌接受存款的機構(gòu)）時，必須收取利息，而有關(guān)利率不得低于相同規(guī)模及期限的存款當時可獲得的商業(yè)利率。
另外《基金經(jīng)理操守準則》4第 3.9 段規(guī)定，除非有關(guān)的息率并不低于當時根相同條款就同樣金額所可享有的商業(yè)息率，否則基金經(jīng)理不應(yīng)代客戶向關(guān)連人士存入款項。
一項dl檢討（2019年7月，匯豐投資基金及匯豐環(huán)球投資管理與證監(jiān)會共同委聘了dl檢討機構(gòu)，對兩家公司在現(xiàn)金管理程序方面的內(nèi)部系統(tǒng)及監(jiān)控措施進行檢討）更揭示，在2015年1月之前，匯豐投資基金及匯豐環(huán)球投資管理并沒有制定程序，以確保基金存放于關(guān)連實體的現(xiàn)金按照不低于當時可獲得的商業(yè)利率收取利息。
具體來看，匯豐投資基金及匯豐環(huán)球投資管理擬備每日現(xiàn)金結(jié)余報告，以將超出基金資產(chǎn)淨值3%的現(xiàn)金結(jié)馀識別出來。設(shè)定3%這個門檻的目的是為了以此作為監(jiān)察觸發(fā)點，讓上述兩家公司在有需要時考慮采取適當行動，確保在IAC帳戶內(nèi)的實際現(xiàn)金水平不超過5%。
然而，雖然每日現(xiàn)金結(jié)余報告已提供予投資組合經(jīng)理及投資總監(jiān)傳閱，但卻只有少量的文件紀錄顯示出曾為轉(zhuǎn)移或不轉(zhuǎn)移該等現(xiàn)金和賺取潛在較佳的市場回報所作的跟進行動和考慮，且有關(guān)現(xiàn)金結(jié)余的每日監(jiān)察監(jiān)控措施并沒有被記錄在任何政策和程序中。此外，監(jiān)控措施僅應(yīng)用于53只基金的其中十只而進行，故此范圍有限。
該檢討亦發(fā)現(xiàn)，在2015年1月之前，匯豐投資基金及匯豐環(huán)球投資管理沒有制定任何程序?qū)AC帳戶的利率（即時提取利率）與其他銀行提供的利率進行比較，以確保存放于關(guān)連人士的現(xiàn)金能按照不低于當時可獲得的商業(yè)利率收取利息。
除被香港證監(jiān)會罰款350萬港元外，匯豐投資基金及匯豐環(huán)球投資管理還承諾，在九個月內(nèi)向證監(jiān)會提供由dl檢討機構(gòu)擬備的報告，確認所有已識別出的關(guān)注事項已妥為糾正，加強兩家公司的內(nèi)部系統(tǒng)及監(jiān)控措施，同時自愿向受影響的基金支付43.33萬美元。
匯豐旗下基金公司表現(xiàn)各異
公開資料顯示，匯豐是全球最大的銀行及金融服務(wù)機構(gòu)之一，旗下?lián)碛辛闶坫y行及財富管理、工商金融、環(huán)球銀行及資本市場以及環(huán)球私人銀行等四大環(huán)球業(yè)務(wù)，為超過4000萬名客戶提供服務(wù)。
匯豐環(huán)球投資和匯豐投資基金是匯豐集團下屬公司，其中匯豐環(huán)球投資產(chǎn)管理規(guī)模已達5120億美元（截至2019年9月30日）。
決策主力匯豐投資基金設(shè)在香港，截至2019年末，匯豐投資基金資產(chǎn)凈值為1.05億元，旗下用2名基金經(jīng)理，開放式基金數(shù)量為1只，為QDII型，但成立以來表現(xiàn)不佳。

而匯豐晉信基金則是由匯豐環(huán)球投資及山西信托于2005年共同創(chuàng)建，公司總部設(shè)在上海，截至2019年末，資產(chǎn)凈值為238.51億元，管理規(guī)模為66億份，旗下?lián)碛?5名基金經(jīng)理，基金數(shù)量21只，股票型基金（11只）占大半壁江山。

從業(yè)績表現(xiàn)來看，匯豐晉信基金年化回報為11.05%，跑贏滬深300指數(shù)。

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