10月29日，銀保監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布浙江監(jiān)管局行政處罰信息公開表顯示，中國農(nóng)業(yè)銀行(601288)浙江分行因包括貸款管理不審慎、貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)市場在內(nèi)的8項(xiàng)違法違規(guī)行為被浙江銀保監(jiān)局罰316.6萬元。
具體來看，農(nóng)行浙江省分行存在貸款管理不審慎，個人消費(fèi)貸款及經(jīng)營性貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)市場、流動資金貸款挪用于房地產(chǎn)子公司、個人消費(fèi)貸款及經(jīng)營性貸款被挪用于購買股票，且部分員工貸款轉(zhuǎn)借他人使用；虛增存貸款；借貸搭售貴金屬投資且部分交易資金為信貸資金；浮利分費(fèi)及未經(jīng)授權(quán)辦理銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)；員工行為管理不到位，員工違規(guī)保管客戶資料、虛構(gòu)親屬企業(yè)財務(wù)身份代辦業(yè)務(wù)；平臺類融資管理不審慎，向“仍按平臺管理類”客戶發(fā)放流動資金貸款未直接對應(yīng)至項(xiàng)目，實(shí)際用于歸還母公司借款情況。

其中，農(nóng)行浙江省分行違法違規(guī)行為重要集中在貸款業(yè)務(wù)領(lǐng)域，三項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)都由于該行貸款管理不審慎，導(dǎo)致貸款資金違規(guī)流入樓市股市。
一周前，浙江銀保監(jiān)局剛剛對中國建設(shè)銀行(601939)浙江省分行開出三百余萬的罰單，也是由于其個人消費(fèi)貸款資金被挪用于購房、向小微企業(yè)違規(guī)收費(fèi)等違法違規(guī)行為。
10月12日，北京銀保監(jiān)局官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于規(guī)范銀行與金融科技公司合作類業(yè)務(wù)及互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)的通知》，要求加強(qiáng)資金用途合規(guī)性審查，嚴(yán)防信貸資金違規(guī)流入網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、房地產(chǎn)市場等禁止性領(lǐng)域。
今年以來，銀保監(jiān)會開出的涉房罰單已逾120張，罰款金額上億元。
十月，浙江銀保監(jiān)局加緊對資金違規(guī)流入樓市的處罰，截至10月29日，已累計公布30余張罰單。
除上述兩筆罰單外，10月8日，浙江銀保監(jiān)局對中信銀行(601998)杭州分行、郵儲銀行杭州分行因資金違規(guī)流入樓市等原因共處以245萬元罰款。