決策主力記者：邊萬莉 決策主力編輯：易啟江
只要繳納一部分資金作為交易保證金，就能按照一定的杠桿倍數(shù)將保證金金額放大，等待持續(xù)高額分紅。同時(shí)，介紹他人參與網(wǎng)絡(luò)炒匯還能從中抽傭，甚至還有無限額返現(xiàn)、免費(fèi)旅游。最重要的是，平臺自稱有國外從業(yè)資質(zhì)、投資專家操盤，還推出“隔離賬戶”“資金保險(xiǎn)”等概念，看似合規(guī)又安全。
面對這類躺著賺錢的投資方式，心動嗎？實(shí)際上，網(wǎng)絡(luò)炒匯是利用互聯(lián)網(wǎng)平臺來進(jìn)行外匯保證金交易的，以高收益低風(fēng)險(xiǎn)作為吸引,引誘投資者進(jìn)行頻繁下單交易。投資者參與網(wǎng)絡(luò)炒匯，不僅會造成投資者資金虧損，同時(shí)投資者這一行為也是違法的。
外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人向記者表示，外匯保證金交易屬于金融業(yè)務(wù)，應(yīng)在經(jīng)營所在地持牌經(jīng)營。目前，我國未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展或代理開展網(wǎng)絡(luò)炒匯業(yè)務(wù)。開展/參與網(wǎng)絡(luò)炒匯交易、為網(wǎng)絡(luò)炒匯做廣告、為網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺提供資金結(jié)算都屬于違法行為，外匯局等相關(guān)部門將加大信息共享，加大統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，內(nèi)部協(xié)作，形成對打擊非法網(wǎng)絡(luò)炒匯的監(jiān)管合力及高壓態(tài)勢。

未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展或代理開展網(wǎng)絡(luò)炒匯業(yè)務(wù)
實(shí)際上，早在1994年，證監(jiān)會、外匯局等多部門聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于嚴(yán)厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動的通知》 以下簡稱“165號文” 中就明確指出，凡未經(jīng)中國證監(jiān)會和國家外匯管理局批準(zhǔn)，且未在國家工商行政管理局登記注冊的金融機(jī)構(gòu)、期貨經(jīng)紀(jì)公司及其他機(jī)構(gòu)擅自開展外匯期貨和外匯按金交易，屬于違法行為；客戶 單位和個(gè)人 委托未經(jīng)批準(zhǔn)登記的機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯期貨和外匯按金交易，無論以外幣或人民幣作保證金也屬違法行為。
國家外匯管理局的相關(guān)負(fù)責(zé)人向記者介紹道，網(wǎng)絡(luò)炒匯市場魚龍混雜，一類是境內(nèi)主體在境內(nèi)建立網(wǎng)站，面向境內(nèi)個(gè)人進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)炒匯的虛假宣傳、推介、非法展業(yè)、交易或虛構(gòu)背景交易；另一類是境外機(jī)構(gòu)通過境內(nèi)代理方式，或者在境內(nèi)設(shè)立網(wǎng)站，或者在境外設(shè)置服務(wù)器但實(shí)際上是面向中國境內(nèi)的個(gè)人進(jìn)行宣傳、推薦網(wǎng)絡(luò)炒匯。根據(jù)金融業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，需要持牌經(jīng)營，否則屬于違法行為。同時(shí)，參與交易的單位網(wǎng)絡(luò)炒匯業(yè)務(wù)或個(gè)人，權(quán)益不受法律法規(guī)保護(hù)。
監(jiān)管部門一直反復(fù)強(qiáng)調(diào)：開展金融業(yè)務(wù)需要持牌。外匯局總會計(jì)師孫天琦在清華五道口的一次演講中提到，“無論境內(nèi)外機(jī)構(gòu)，在我國開展金融活動必須持牌經(jīng)營，遵守我國法律法規(guī)。如果企業(yè)拿了外國的牌照，沒有在我國拿牌照就給我國消費(fèi)者投資者跨境提供金融服務(wù)，這是無照駕駛，是對一個(gè)國家金融國境的侵犯，是對一個(gè)國家金融主權(quán)的侵犯，是非法金融活動。我相關(guān)金融監(jiān)管部門必須嚴(yán)查、重罰在我境內(nèi)的無照駕駛行為，外匯管理部門也將嚴(yán)懲涉及的外匯違法違規(guī)行為。”
為非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺提供服務(wù) 三家公司合計(jì)被罰超千萬
記者了解到，外匯局對網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺加大了查處和打擊力度，近期已處罰一批與非法炒匯活動有關(guān)主體，包括深圳市信克商務(wù)咨詢有限公司 以下簡稱“信克商務(wù)” 、上海澳喜萬信息科技有限公司 以下簡稱“澳喜萬” 、智付電子支付有限公司 以下簡稱“智付電子” 。具體來看：
1、信克商務(wù)
2016年7月至2019年2月，深圳市信克商務(wù)為境外股東運(yùn)營的互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺提供服務(wù)，包括為交易平臺申請境內(nèi)ICP備案，注冊營銷QQ等，幫助其招攬境內(nèi)投資者進(jìn)行外匯按金交易。在此期間，信克商務(wù)以服務(wù)費(fèi)、公司運(yùn)營費(fèi)等形式，收取境外匯入外匯。2019年3月29日，外匯局對深圳市信克商務(wù)咨詢有限公司罰款人民幣118萬元。
2、澳喜萬
稀萬ACY宣傳是一家受澳大利亞證券及投資委員會監(jiān)管的金融科技公司，并未持有在中國開展相應(yīng)金融業(yè)務(wù)的牌照，而是與上海澳喜萬開展業(yè)務(wù)合作。中國投資者可以登錄ACY網(wǎng)站 網(wǎng)站備案主體為上海澳喜萬 ，通過ACY網(wǎng)站從事外匯、黃金等金融業(yè)務(wù)，為給ACY提供服務(wù)，澳喜萬于2016年10月申請：ACY稀萬，2017年12注冊備案ACY網(wǎng)站https://acy.com網(wǎng)站，用于發(fā)布涉及網(wǎng)絡(luò)炒匯的分析文章、視頻錄制等。截至2018年10月31日，上海澳喜萬共收到ACY匯款5筆，合計(jì)47萬美元的管理咨詢服務(wù)費(fèi)。2019年4月26日，外匯局根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》的規(guī)定，對該公司給予警告，責(zé)令改正，并處罰款32萬元。
3、智付電子
2018年，外匯局對智付電子接入明顯為非法黃金、炒匯類互聯(lián)網(wǎng)交易平臺的商戶，為其提供支付服務(wù)，通過虛構(gòu)貨物貿(mào)易，辦理無真實(shí)貿(mào)易背景跨境外匯支付業(yè)務(wù)等違規(guī)行為，處以罰款共計(jì)人民幣1591萬元。
特別需要注意的是，截至目前，境內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展或代理開展外匯按金業(yè)務(wù)。在我國，非法業(yè)務(wù)的宣傳推廣也是違法的。孫天琦表示，“我國并未批準(zhǔn)過任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展或代理開展外匯按金業(yè)務(wù)，在我國境內(nèi)無照駕駛的金融服務(wù)提供商，以各種方式投放的廣告都是非法的。”
從上述案例可以看到，參與網(wǎng)絡(luò)炒匯交易是違法的，推廣網(wǎng)絡(luò)炒匯或?yàn)槊黠@是網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺的商戶提供資金結(jié)算也要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人向記者表示，相關(guān)商戶出借賬戶或出借主體資格，為相關(guān)網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺辦理資金轉(zhuǎn)移的行為也要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。此外，第三方支付公司在明知道其是非法從事網(wǎng)絡(luò)炒匯的平臺的情況下，還提供服務(wù)也要承擔(dān)法律責(zé)任。
馬甲越來越漂亮 幾招識別非法網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺騙局
2018年9月14日，人民銀行、公安部、外匯局就非法網(wǎng)絡(luò)炒匯這一問題，在官網(wǎng)發(fā)布了《防范外匯按金風(fēng)險(xiǎn)謹(jǐn)防財(cái)產(chǎn)損失》的提示。提示再次強(qiáng)調(diào)，“目前，中國人民銀行、中國銀行(601988)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)未批準(zhǔn)任何機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開展或代理開展外匯按金業(yè)務(wù)。”
在嚴(yán)監(jiān)管下，非法網(wǎng)絡(luò)炒匯得到了有效的遏制，但是仍要保持高壓打擊態(tài)勢，防止反彈，發(fā)現(xiàn)一起查處一起。外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，和過去相比，從事非法網(wǎng)絡(luò)炒匯的平臺的馬甲越來越漂亮，網(wǎng)站設(shè)置精美，給人感覺很正規(guī)。同時(shí)，以打“擦邊球”的方式行走在法律邊緣，自稱獲得一些獎(jiǎng)項(xiàng)榮譽(yù)或在境外持有牌照，給人持牌經(jīng)營的假象。此外，部分平臺通過在微信、網(wǎng)站做廣告，以此來推廣業(yè)務(wù)。
“請社會公眾充分認(rèn)識從事外匯按金活動的危害，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識和能力，謹(jǐn)防因交易違法造成財(cái)產(chǎn)損失”，外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人提示投資人，開展金融業(yè)務(wù)需要持牌，一定要提高警惕，注意防范。最重要的是，不要被廣告宣傳的高杠桿、高收益迷惑，天上不會掉餡餅。
外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，對于非法網(wǎng)絡(luò)炒匯，除了國家外匯管理局，人民銀行、公安部門也高度重視，將加大信息共享和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)力度，協(xié)同行動，形成對打擊非法網(wǎng)絡(luò)炒匯的監(jiān)管合力及高壓態(tài)勢。
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