決策主力記者：冷輝 決策主力編輯：廖丹
作為市場中受關(guān)注較多的“網(wǎng)紅”險(xiǎn)企之一，長安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司 以下簡稱長安責(zé)任保險(xiǎn) 的經(jīng)營情況吸引了市場多方關(guān)注，尤其是在其“踩雷”p2p之后。
日前，大公國際資信評估有限公司 下稱大公國際 發(fā)布了長安責(zé)任保險(xiǎn)股份有限公司2016年5億元資本補(bǔ)充債券2019年第一季度跟蹤評級信息公告 以下簡稱跟評報(bào)告 。跟評報(bào)告顯示，截至2019年3月末，長安責(zé)任保險(xiǎn)由信用保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)產(chǎn)生的應(yīng)收代位追償款余額為12.26億元，較2018年末僅小幅下降0.91%。大公國際稱，其回收仍面臨一定的不確定性。
一季度盈利14萬元
《767股票知識網(wǎng)》記者注意到，大公國際對長安責(zé)任保險(xiǎn)的跟評報(bào)告披露了后者的一季度經(jīng)營情況。
長安責(zé)任保險(xiǎn)2019年第一季度未經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表及相關(guān)資料顯示，截至2019年3月末，長安責(zé)任保險(xiǎn)合并口徑歸屬于公司股東的所有者權(quán)益合計(jì)為-9.77億元，總資產(chǎn)較2018年末小幅下降2.59%至46.98億元。
承保業(yè)務(wù)方面，2019年1~3月，長安責(zé)任保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入6.95億元，同比增長1.05%，其中車險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)收入同比增長17.41%，責(zé)任險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)收入同比增長9.21%；另一方面，受監(jiān)管處罰影響，除車險(xiǎn)和責(zé)任險(xiǎn)以外的其他保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入同比大幅下降72.88%。
2019年1~3月，長安責(zé)任保險(xiǎn)綜合成本率為106.13%，同比下降7.10個百分點(diǎn)，承保的盈利能力有所回升但仍處于虧損狀態(tài)。截至2019年3月末，長安責(zé)任保險(xiǎn)由信用保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)產(chǎn)生的應(yīng)收代位追償款余額為12.26億元，較2018年末小幅下降0.91%，其回收仍面臨一定的不確定性。
投資業(yè)務(wù)方面，2019年1~3月，長安責(zé)任保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)投資收益0.38億元；截至2019年3月末，長安責(zé)任保險(xiǎn)其他綜合收益為0.43億元，較2018年末增加0.45億元。
凈利潤方面，2019年1~3月，長安責(zé)任保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)凈利潤14萬元，盈利水平有所回升。截至2019年3月末，長安責(zé)任保險(xiǎn)綜合償付能力充足率和核心償付能力充足率均為-162.65%，仍面臨極大的資本補(bǔ)充壓力；同期，長安責(zé)任保險(xiǎn)3個月以內(nèi)、一年以內(nèi)的綜合流動比率分別為30.96%和35.40%，較2018年末分別下降8.70個百分點(diǎn)、7.99個百分點(diǎn)，流動性管理壓力進(jìn)一步加大。
未來信用狀況堪憂
《767股票知識網(wǎng)》記者注意到，受2019年一季度償付能力未達(dá)標(biāo)影響，長安責(zé)任保險(xiǎn)于2019年5月23日收到中國銀保監(jiān)會下發(fā)的監(jiān)管函，被采取了包括限制董事、監(jiān)事和高級管理人員的薪酬水平，以及上海、山東、河南及寧波4個省 市 級分支機(jī)構(gòu)停止接受責(zé)任險(xiǎn)新業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施。
在此之前，今年1月，針對2018年三季度償付能力不達(dá)標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)綜合評級為D類的現(xiàn)象，銀保監(jiān)會向長安責(zé)任保險(xiǎn)下發(fā)監(jiān)管函。監(jiān)管函顯示，2018年三季度，長安責(zé)任保險(xiǎn)核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率均為-41.50%，償付能力不達(dá)標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)綜合評級為D類。
據(jù)此，銀保監(jiān)會要求長安責(zé)任保險(xiǎn)增加資本金，完成增資擴(kuò)股。同時，該公司總公司及分支機(jī)構(gòu)停止接受除車險(xiǎn)和責(zé)任險(xiǎn)以外的新業(yè)務(wù) 包括直接保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和再保險(xiǎn)分入業(yè)務(wù) 。此外，該公司還需停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。
根據(jù)長安責(zé)任保險(xiǎn)2019年一季度報(bào)告，該公司于2019年3月31日同國厚資產(chǎn)管理股份有限公司 以下簡稱國厚資產(chǎn) 和蚌埠高新投資集團(tuán)有限公司 以下簡稱蚌埠高新投資 簽訂增資協(xié)議，擬增資16.30億元，其中國厚資產(chǎn)增資10.30億元，蚌埠高新投資增資6.00億元。
不過，截至上述跟評報(bào)告出具日，增資的相關(guān)事項(xiàng)仍在推進(jìn)中，大公國際提到仍存在一定不確定性。
大公國際認(rèn)為，長安責(zé)任保險(xiǎn)盈利能力雖有所回升，但償付能力充足水平仍遠(yuǎn)低于監(jiān)管要求，信用保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)賠付產(chǎn)生的應(yīng)收代位追償款規(guī)模很大且其回收面臨一定的不確定性，被繼續(xù)采取監(jiān)管措施導(dǎo)致公司業(yè)務(wù)開展的不確定性進(jìn)一步增加。未來信用狀況仍存在進(jìn)一步下降的風(fēng)險(xiǎn)。
據(jù)此，大公國際最終決定維持長安責(zé)任保險(xiǎn)信用等級為A，評級展望為負(fù)面，長安責(zé)任保險(xiǎn)2016年12月發(fā)行的5億元資本補(bǔ)充債券 即16長安保險(xiǎn) 信用等級為A-。
767股票知識網(wǎng)