場外配資,就是融資融券以外的借錢炒股行為。

場外配資,是指在很多投資者具有良好的盈利能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力,但受制于自身資金量較小,其盈利能力和資金管理的能力無法得到充分發(fā)揮時(shí),股票市場外的配資公司在投資者原有資金的基礎(chǔ)上按照一定比例給資金供投資者使用的業(yè)務(wù)。

場外股票配資的目的,一方面是給股民提供資金去在行情回調(diào)時(shí)加倉,擴(kuò)大自己的收益;另一方面在熊市中,通過補(bǔ)倉的手段平攤成本,以求在行情再次上漲中,可以快速收回成本并進(jìn)行盈利。

一句話來總結(jié),場外配資就是借錢炒股。

場外配資是一種規(guī)定了資金使用用途的融資行為。資金的持有者往往無暇親自操盤；而有一些對股市行情比較了解能夠親自操盤的人往往沒有足夠的資金得到最大化的收益。

場外配資,是將閑置的資金,通過一定的比例杠桿,交給有資金需要的操盤者,從而使雙方互利共贏。是一次在整體尊重融、配資雙方基本商事交易契約前提下,在現(xiàn)有的法律框架內(nèi)對該類交易糾紛的有益嘗試。

如何正確認(rèn)識場外配資？

1、 關(guān)注配資公司資金來源。目前在國內(nèi)股票配資方,主要有兩大來源：一是傳統(tǒng)的線下實(shí)體公司配資,主要包括信托和銀行。二是以互聯(lián)網(wǎng)為平臺的“線上配資”,包括P2P。所以,作為投資者理應(yīng)關(guān)注一下配資公司資金的主要來源,這是對如何正確認(rèn)識場外配資的基本認(rèn)識。

2、 時(shí)刻留意平倉警戒線。做過股票配資的投資者都知道在簽訂融資融券合同時(shí),雙方會協(xié)商設(shè)置交易賬戶的虧損警戒線和平倉線。如果投資者沒及時(shí)追加保證金,配資公司會為了保障操盤資金的安全,進(jìn)行強(qiáng)制平倉,這也是券商唯一的降低資金風(fēng)險(xiǎn)的方法。所以,投資者自己要重視警戒線和平倉線,并時(shí)刻留意警戒線和平倉線的發(fā)展態(tài)勢,保證自己有時(shí)間追加保證金,不能因?yàn)檩p視平倉線而被強(qiáng)制平倉,蒙受損失。

3、 以小博大信不得。這是如何正確認(rèn)識場外配資的重點(diǎn),股票配資是一把雙刃劍,加大配資杠桿會在行情好時(shí)放大收益,但是也會在行情不好時(shí)擴(kuò)大虧損,如果投資者操作的不當(dāng),被強(qiáng)制平倉就會傷到自己,而平臺的資金不會損失。

4、 場外配資失控風(fēng)險(xiǎn)要留心。場外配資高杠桿的風(fēng)險(xiǎn)很大,很容易被平倉,對投資人來說風(fēng)險(xiǎn)過大,股市因配資被放大的比例已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其實(shí)際水平,一旦大盤大跌,爆倉的風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)會來,股民的本金極有可能會因?yàn)閳鐾馀滟Y的失控而承擔(dān)血本無歸的風(fēng)險(xiǎn),而且場外配資失控風(fēng)險(xiǎn)還包括因配資公司倒閉、老板跑路而引起的風(fēng)險(xiǎn),所以投資者必須警惕和留心場外配資失控風(fēng)險(xiǎn)。

如何選擇場外配資平臺？我們需要注意一下幾點(diǎn)：

1、要選擇正規(guī)專業(yè)的場外配資公司。看這家公司是否合法,是否取得工商注冊,看公司的規(guī)模大小,看該場外配資公司是否有良好的口碑,是否有專業(yè)化的團(tuán)隊(duì)。

2、場外配資公司的資金安全保障。在做場外配資之前,首先要選擇專業(yè)正規(guī)的場外配資公司,降低投資風(fēng)險(xiǎn)。了解公司的資金來源,以及自身的資金實(shí)力。

3、場外配資公司的配資費(fèi)用。現(xiàn)在的場外配資公司都會有不同的收費(fèi)模式,在簽訂合同之前必須了解清楚該場外配資公司的收費(fèi)模式,謹(jǐn)防存在隱性收費(fèi)的。

4、場外配資公司的合作流程辦理。首先了解清楚場外配資規(guī)則,確定融資比例以及融資額,簽署場外融資資金合作協(xié)議,再檢查交易賬戶存入風(fēng)險(xiǎn)保證金,最后開始正式交易。

1、 過度杠桿的風(fēng)險(xiǎn)。由于配資公司的原始資本可以在一次配資完成后收回,所以理論上講,只要股票維持上漲的趨勢,配資公司就能夠很容易找到想要融資的客戶,因此資本也就可以無盡地循環(huán)下去,整個(gè)市場隨著杠桿的提高,其系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)也會隨之增加,又因?yàn)榕滟Y公司在資本流轉(zhuǎn)過程中并不像銀行一樣有資本充足率、資本準(zhǔn)備金等監(jiān)管要求,因此一旦資金鏈斷裂給整個(gè)金融市場所帶來的損失自然是無法估量的。

2、 配資公司本身存在的風(fēng)險(xiǎn)敞口。因?yàn)楹芏嗾?guī)股票配資的資金來自于銀行理財(cái)產(chǎn)品資金池的資金擁有十分嚴(yán)格的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn),為配資公司設(shè)立了較高的最低保證金要求,然而這樣的要求往往使得客戶賬戶一出現(xiàn)浮虧就必須追加保證金,否則就會被強(qiáng)行平倉。在實(shí)際操作中為提升其用戶體驗(yàn),配資公司往往會自行下調(diào)最低保證金率,并墊付該保證金率與銀行要求的最低保證金率的差額部分。這使得配資公司的自有資本存在風(fēng)險(xiǎn)敞口。

3、 資金安全風(fēng)險(xiǎn)。由于社會上很多配資公司幾乎不受任何監(jiān)管,且二級子賬戶完全匿名,銷戶后不留任何痕跡,且客戶所提供的資金賬戶也沒有第三方的資金托管,因此一旦配資公司資金鏈斷裂,非常有可能攜款跑路,給我們的融資方造成難以彌補(bǔ)的損失,所以大家選擇配資公司的時(shí)候一定要考察其歷史和背景情況。