場外配資,就是融資融券以外的借錢炒股行為。

場外配資,是指在很多投資者具有良好的盈利能力和風險控制能力,但受制于自身資金量較小,其盈利能力和資金管理的能力無法得到充分發(fā)揮時,股票市場外的配資公司在投資者原有資金的基礎上按照一定比例給資金供投資者使用的業(yè)務。

場外股票配資的目的,一方面是給股民提供資金去在行情回調時加倉,擴大自己的收益;另一方面在熊市中,通過補倉的手段平攤成本,以求在行情再次上漲中,可以快速收回成本并進行盈利。

一句話來總結,場外配資就是借錢炒股。

場外配資是一種規(guī)定了資金使用用途的融資行為。資金的持有者往往無暇親自操盤；而有一些對股市行情比較了解能夠親自操盤的人往往沒有足夠的資金得到最大化的收益。

場外配資,是將閑置的資金,通過一定的比例杠桿,交給有資金需要的操盤者,從而使雙方互利共贏。是一次在整體尊重融、配資雙方基本商事交易契約前提下,在現有的法律框架內對該類交易糾紛的有益嘗試。

如何正確認識場外配資？

1、 關注配資公司資金來源。目前在國內股票配資方,主要有兩大來源：一是傳統(tǒng)的線下實體公司配資,主要包括信托和銀行。二是以互聯網為平臺的“線上配資”,包括P2P。所以,作為投資者理應關注一下配資公司資金的主要來源,這是對如何正確認識場外配資的基本認識。

2、 時刻留意平倉警戒線。做過股票配資的投資者都知道在簽訂融資融券合同時,雙方會協商設置交易賬戶的虧損警戒線和平倉線。如果投資者沒及時追加保證金,配資公司會為了保障操盤資金的安全,進行強制平倉,這也是券商唯一的降低資金風險的方法。所以,投資者自己要重視警戒線和平倉線,并時刻留意警戒線和平倉線的發(fā)展態(tài)勢,保證自己有時間追加保證金,不能因為輕視平倉線而被強制平倉,蒙受損失。

3、 以小博大信不得。這是如何正確認識場外配資的重點,股票配資是一把雙刃劍,加大配資杠桿會在行情好時放大收益,但是也會在行情不好時擴大虧損,如果投資者操作的不當,被強制平倉就會傷到自己,而平臺的資金不會損失。

4、 場外配資失控風險要留心。場外配資高杠桿的風險很大,很容易被平倉,對投資人來說風險過大,股市因配資被放大的比例已經遠遠高于其實際水平,一旦大盤大跌,爆倉的風險隨時會來,股民的本金極有可能會因為場外配資的失控而承擔血本無歸的風險,而且場外配資失控風險還包括因配資公司倒閉、老板跑路而引起的風險,所以投資者必須警惕和留心場外配資失控風險。

如何選擇場外配資平臺？我們需要注意一下幾點：

1、要選擇正規(guī)專業(yè)的場外配資公司。看這家公司是否合法,是否取得工商注冊,看公司的規(guī)模大小,看該場外配資公司是否有良好的口碑,是否有專業(yè)化的團隊。

2、場外配資公司的資金安全保障。在做場外配資之前,首先要選擇專業(yè)正規(guī)的場外配資公司,降低投資風險。了解公司的資金來源,以及自身的資金實力。

3、場外配資公司的配資費用。現在的場外配資公司都會有不同的收費模式,在簽訂合同之前必須了解清楚該場外配資公司的收費模式,謹防存在隱性收費的。

4、場外配資公司的合作流程辦理。首先了解清楚場外配資規(guī)則,確定融資比例以及融資額,簽署場外融資資金合作協議,再檢查交易賬戶存入風險保證金,最后開始正式交易。

1、 過度杠桿的風險。由于配資公司的原始資本可以在一次配資完成后收回,所以理論上講,只要股票維持上漲的趨勢,配資公司就能夠很容易找到想要融資的客戶,因此資本也就可以無盡地循環(huán)下去,整個市場隨著杠桿的提高,其系統(tǒng)性風險也會隨之增加,又因為配資公司在資本流轉過程中并不像銀行一樣有資本充足率、資本準備金等監(jiān)管要求,因此一旦資金鏈斷裂給整個金融市場所帶來的損失自然是無法估量的。

2、 配資公司本身存在的風險敞口。因為很多正規(guī)股票配資的資金來自于銀行理財產品資金池的資金擁有十分嚴格的風控標準,為配資公司設立了較高的最低保證金要求,然而這樣的要求往往使得客戶賬戶一出現浮虧就必須追加保證金,否則就會被強行平倉。在實際操作中為提升其用戶體驗,配資公司往往會自行下調最低保證金率,并墊付該保證金率與銀行要求的最低保證金率的差額部分。這使得配資公司的自有資本存在風險敞口。

3、 資金安全風險。由于社會上很多配資公司幾乎不受任何監(jiān)管,且二級子賬戶完全匿名,銷戶后不留任何痕跡,且客戶所提供的資金賬戶也沒有第三方的資金托管,因此一旦配資公司資金鏈斷裂,非常有可能攜款跑路,給我們的融資方造成難以彌補的損失,所以大家選擇配資公司的時候一定要考察其歷史和背景情況。