多家銀行暫停賬戶鉑金、鈀金開倉交易！擔(dān)心“原油寶”事件再現(xiàn)？
2020-07-28 18:17:05 中國證券報微信號
多家銀行暫停賬戶鉑金、鈀金開倉交易！擔(dān)心“原油寶”事件再現(xiàn)？
近期，貴金屬家族資產(chǎn)全面開花，國際黃金、白銀、鈀金、鉑金價格紛紛創(chuàng)下新高，帶動相關(guān)資產(chǎn)價格大漲。
然而，就在投資者想要搭乘快車斬獲貴金屬牛市的紅利之際，國內(nèi)多家銀行卻按下賬戶貴金屬開倉交易的“暫停鍵”。
看來，2020年4月的中行“原油寶”穿倉事件，至今仍讓多家銀行心有余悸。
多家銀行暫停賬戶鉑金、鈀金開倉交易
工商銀行(601398)的客戶近日收到短信稱，自北京時間2020年7月31日0:00起，該行將暫停賬戶鉑金、賬戶鈀金、賬戶貴金屬指數(shù)全部產(chǎn)品的開倉交易。
工商銀行(601398)表示，國際鉑金、鈀金價格波動頻繁劇烈，為保護(hù)客戶權(quán)益，根據(jù)賬戶貴金屬交易協(xié)議第三條第 一 款第6項規(guī)定，該行暫停賬戶鉑金、賬戶鈀金的開倉交易；根據(jù)指數(shù)產(chǎn)品交易協(xié)議第三條第 一 款第7項規(guī)定，該行暫停賬戶貴金屬指數(shù)的開倉交易。請客戶根據(jù)持倉情況做好交易安排和風(fēng)險控制。
此前，民生銀行(600016)和交通銀行(601328)也發(fā)布了類似通知。
交通銀行(601328)稱，鑒于目前國際金融市場動蕩加劇，鉑金和鈀金屬于流動性較低、波動性較高的品種，從防范風(fēng)險、保護(hù)投資者權(quán)益角度出發(fā)，該行自2020年7月22日上午9點起暫停記賬式鉑金和記賬式鈀金的新開盤交易，現(xiàn)有持倉客戶的平倉交易不受影響。
民生銀行(600016)稱，鑒于近期國際大宗商品及貴金屬市場整體波動較大，考慮到價格風(fēng)險和流動性風(fēng)險等，根據(jù)《中國民生銀行(600016)“民生e交易”賬戶貴金屬產(chǎn)品交易協(xié)議》規(guī)定，自北京時間2020年7月20日9:00起暫停賬戶貴金屬鉑金 含美元及人民幣 合約的開倉交易，持倉客戶的平倉交易不受影響。
吸取“原油寶”事件教訓(xùn)
銀行為何此時暫停賬戶鉑金、賬戶鈀金以及賬戶貴金屬開倉產(chǎn)品交易？
生意社貴金屬分析師葉建軍表示，近期貴金屬價格連續(xù)暴漲并迭創(chuàng)新高，市場炒作氣氛火熱。此時國內(nèi)多家銀行暫停賬戶鉑金、賬戶鈀金以及賬戶貴金屬開倉產(chǎn)品交易，一方面基于銀行對其客戶群體風(fēng)險控制的擔(dān)憂――大部分投資客對于貴金屬領(lǐng)域的投資專業(yè)知識相對匱乏，大批跟風(fēng)投機(jī)客容易成為市場的“新韭菜”，畢竟中行“原油寶”事件記憶猶新，更何況貴金屬現(xiàn)貨領(lǐng)域被套多年的“中國大媽”才解套不久。另一方面，近期貴金屬投資火熱，各銀行內(nèi)部系統(tǒng)管理、系統(tǒng)風(fēng)控也有待進(jìn)一步調(diào)整完善。
今年4月，美國原油期貨WTI2005合約首現(xiàn)“負(fù)價格”。受此影響，中國銀行(601988)原油寶合約出現(xiàn)“穿倉”，不少投資人不但本金虧光還倒欠銀行。多家銀行在原油寶事件后緊急暫停了賬戶原油、賬戶天然氣、賬戶銅和賬戶大豆等開倉交易。
中大期貨貴金屬分析師趙曉君向中證君表示：“由于近期黃金、白銀價格大幅飆漲，市場波動性大幅提高，銀行通過暫停開倉來控制潛在風(fēng)險，類似于期貨交易所追加保證金。由于銀行交易都是全額，因此只能通過限倉來進(jìn)行風(fēng)控。”
貴金屬上漲趨勢或持續(xù)
南華期貨貴金屬分析師薛娜表示，雖然貴金屬短期暴漲后回調(diào)風(fēng)險已經(jīng)較大，但長期看，美聯(lián)儲政策仍然寬松，美國經(jīng)濟(jì)離真正復(fù)蘇仍有差距，未來通脹預(yù)期大概率仍會走強(qiáng)。因此，預(yù)計貴金屬上漲趨勢將持續(xù)。
有業(yè)內(nèi)人士介紹，除了銀行賬戶交易之外，國內(nèi)貴金屬投資者還有黃金期貨、黃金現(xiàn)貨、黃金基金、黃金股票以及黃金類金融衍生品等可以選擇。
就黃金現(xiàn)貨投資而言，葉建軍表示，黃金現(xiàn)貨包括多種方式，比如上海黃金交易所的黃金現(xiàn)貨合約和實物黃金 金條 投資。其中，現(xiàn)貨合約又分為現(xiàn)貨實盤合約、現(xiàn)貨即期合約、現(xiàn)貨延期交收合約、現(xiàn)金交割延期合約。現(xiàn)貨實盤合約和實物黃金投資一樣，沒有杠桿；其他現(xiàn)貨合約的優(yōu)勢在于引入了杠桿交易制，使用保證金多空雙向交易，日內(nèi)可短線操作，收益率高、風(fēng)險大。
“普通民眾以為銀行紙黃金是現(xiàn)貨黃金投資，其實它的標(biāo)的物為黃金所有權(quán)的憑證而非黃金實物，屬于貴金屬衍生產(chǎn)品，大部分銀行只可買漲，且投資傭金相對較高。”葉建軍提示。
對于期貨以及金條投資，趙曉君表示，由于期貨交易涉及到杠桿，在潛在利潤放大的同時風(fēng)險也較大，因此更適于專業(yè)投資者，而金條具有潛在交易成本較高、不利于存放的特點。
編輯：張澍楠
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