決策主力記者：張祎 決策主力編輯：易啟江
3月1日，恒銀金融(603106) 發(fā)布2019年年度業(yè)績預(yù)告更正公告，由于補(bǔ)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備、補(bǔ)提維保費(fèi)用、政府補(bǔ)助分類變化等原因，該公司將去年歸屬于上市公司股東的凈利潤的減少額從此前預(yù)告的7255萬元~7509萬元下修至11518.87萬元~12318.87萬元。
據(jù)更正后的數(shù)據(jù)，恒銀金融(603106)預(yù)計(jì)2019年年度實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤為-3500萬元~-4300萬元，同比減少143.65%~153.62%。這也意味著，這家主營金融自助設(shè)備及智慧銀行解決方案的知名公司多年盈利局面被打破，虧損幾成定局。
《767股票知識網(wǎng)》記者注意到，就在恒銀金融(603106)去年業(yè)績不振的同時(shí)，部分董監(jiān)高因個(gè)人資金需求陸續(xù)減持所持公司股票。2019年，恒銀金融(603106)披露了6位董監(jiān)高人員的股份減持計(jì)劃，其中5人合計(jì)減持約91.54萬股、落袋超980萬元。

預(yù)計(jì)凈利潤同比減少143.65%~153.62%
公開資料顯示，恒銀金融(603106)成立于2004年5月，2017年9月上市，是一家以金融自助設(shè)備為核心的智慧銀行解決方案提供商，主要為傳統(tǒng)銀行提供向智慧銀行轉(zhuǎn)型升級過程中所需的現(xiàn)金類、非現(xiàn)金類、支付安全類等全方位的智能產(chǎn)品、技術(shù)和服務(wù)，在國內(nèi)金融自助設(shè)備領(lǐng)域中占據(jù)重要地位。
2019年11月，恒銀金融(603106)曾披露，公司主要客戶包括六家大型國有商業(yè)銀行、12家全國性股份制商業(yè)銀行、28家省級農(nóng)村信用社和百余家城市商業(yè)銀行。
但顯然，這家寄希望于分羹銀行智慧化轉(zhuǎn)型市場的自助設(shè)備制造商,去年日子并不太好過。
1月23日，恒銀金融(603106)發(fā)布業(yè)績預(yù)減公告稱，預(yù)計(jì)公司2019年年度實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤與上年同期 2018年年度法定披露數(shù)據(jù) 相比，將減少7255萬元到7509萬元，同比減少90.47%到93.64%。
在3月1日業(yè)績預(yù)告更正公告中，恒銀金融(603106)表示，經(jīng)公司財(cái)務(wù)部門再次測算，并與年審會計(jì)師溝通確認(rèn)，預(yù)計(jì)2019年年度實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤為-3500萬元~-4300萬元，與上年同期 2018年年度法定披露數(shù)據(jù) 相比，將減少11518.87萬元~12318.87萬元，同比減少143.65%~153.62%。
此外，恒銀金融(603106)還披露了對上年同期財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行重述后的比較情況。2019年9月，恒銀金融(603106)收購天津恒銀物業(yè)管理有限公司100%股權(quán)，上述合并屬于同一控制下企業(yè)合并，故公司對上年同期財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行重述。重述后的2019年年度實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤與上年同期 2018年年度追溯調(diào)整數(shù)據(jù) 相比，將減少11506.66萬元到12306.66萬元，同比減少143.71%到153.71%。
而若進(jìn)一步看，在扣除非經(jīng)常性損益后，恒銀金融(603106)業(yè)績表現(xiàn)更加慘淡。
據(jù)上年同期追溯調(diào)整數(shù)據(jù)，恒銀金融(603106)在2018年歸屬于上市公司股東的凈利潤為8006.66 萬元，歸屬于上市公司股東的扣除非經(jīng)常性損益的凈利潤為4818.78萬元。
業(yè)績預(yù)告更正后，恒銀金融(603106)2019年年度歸屬于上市公司股東的扣除非經(jīng)常性損益的凈利潤與上年同期 2018年年度追溯調(diào)整數(shù)據(jù) 相比，將減少14785.78萬元~15585.78萬元，同比減少306.84%~323.44%。這也意味著，2019年，恒銀金融(603106)歸屬于上市公司股東的扣除非經(jīng)常性損益的凈利潤預(yù)計(jì)為-9967萬元~-10767萬元。
補(bǔ)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備1900萬元
對于此次業(yè)績預(yù)告更正，恒銀金融(603106)解釋稱，公司于2019年10月末新聘任年審機(jī)構(gòu)，對于部分會計(jì)事項(xiàng)的處理在業(yè)績預(yù)告披露前未有充分時(shí)間進(jìn)行仔細(xì)溝通，隨著審計(jì)工作的進(jìn)一步開展及相關(guān)資料的獲取，根據(jù)《會計(jì)準(zhǔn)則》的規(guī)定，基于謹(jǐn)慎性原則，經(jīng)與年審會計(jì)師充分溝通，作出更正。
具體來看，恒銀金融(603106)業(yè)績預(yù)告更正原因主要有三：
一是對存在減值跡象的存貨補(bǔ)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備1900萬元左右；
二是對2019年度第四季度的維保費(fèi)用進(jìn)行補(bǔ)提，減少歸屬于上市公司股東的凈利潤1150萬元左右；
三是政府補(bǔ)助分類變化后，調(diào)整為遞延收益，減少其他收益1560萬元左右。
恒銀金融(603106)表示，更正后的業(yè)績數(shù)據(jù)僅為公司財(cái)務(wù)部門與年審會計(jì)師溝通確認(rèn)后的初步核算數(shù)據(jù)，具體準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)以公司正式披露的經(jīng)審計(jì)后的2019年年度報(bào)告為準(zhǔn)。
對于連續(xù)多年盈利的恒銀金融(603106)來說，即將出爐的2019年財(cái)報(bào)也將是該公司近年來首份由盈轉(zhuǎn)虧的年度財(cái)報(bào)。
此前財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，2014年、2015年及2016年，恒銀金融(603106)營業(yè)收入分別為6.86億元、9.12億元、11.69億元，相對應(yīng)的凈利潤分別為6372.46萬元、1.41億元、1.44億元。
2017年，于恒銀金融(603106)而言，可謂是風(fēng)光無限的一年。那一年，公司不但成功上市，成為主板市場第一家專注于金融自助設(shè)備及智慧銀行解決方案的上市公司，而且借助銀行網(wǎng)點(diǎn)向智慧柜員轉(zhuǎn)型升級的機(jī)會，實(shí)現(xiàn)了智能自助設(shè)備銷售快速增長，業(yè)績一舉攀上近年來峰值——全年完成營收14.84億元、實(shí)現(xiàn)凈利潤1.49億元，期末總資產(chǎn)增至23.33億元。
然而好景不長，2018年，雖然市場份額擴(kuò)大，但受市場需求減少影響，恒銀金融(603106)營業(yè)收入降至9.74億元，同比下降34.35%，歸母凈利潤也只有0.80億元，下滑46.26%，接近腰斬。
在2019年上半年，恒銀金融(603106)業(yè)績更是出現(xiàn)大幅下滑。據(jù)恒銀金融(603106)2019年半年報(bào)，2019年1~6月，該公司完成營收3.05億元，同比下降43.56%；歸屬于上市公司股東的凈利潤僅為54.18萬元，同比下滑98.80%。
值得一提的是，在2019年上半年非經(jīng)常性損益項(xiàng)目中，恒銀金融(603106)計(jì)入當(dāng)期損益的政府補(bǔ)助為2386.63萬元，委托他人投資或管理資產(chǎn)收益為1518.16萬元。扣除非經(jīng)常性損益后，該公司歸屬于上市公司股東的凈利潤為-3263.69萬元，同比減少199.02%。
對于業(yè)績波動，恒銀金融(603106)在2019年半年報(bào)中提到，傳統(tǒng)的現(xiàn)金支付場景受到很大沖擊，導(dǎo)致現(xiàn)金交易頻率降低，現(xiàn)金類金融自助設(shè)備市場受到較大影響。同時(shí)，非現(xiàn)金類金融自助設(shè)備技術(shù)門檻較低，行業(yè)競爭更加激烈，產(chǎn)品價(jià)格降幅較大，利潤受到較大沖擊。再加上銀行等金融機(jī)構(gòu)對于新型智能設(shè)備的需求仍處嘗試階段，采購數(shù)量不穩(wěn)定，帶來短期營業(yè)收入和利潤的不穩(wěn)定。
面對行業(yè)發(fā)展情況，在最近的一次機(jī)構(gòu)調(diào)研中，恒銀金融(603106)透露了定位于“金融科技”的發(fā)展方向：在國內(nèi)市場，圍繞銀行新需求，創(chuàng)新應(yīng)用場景，布局、升級與實(shí)施智慧銀行改造方案，整體推動金融自助設(shè)備和新興金融科技的深度融合；在國際市場，抓住一帶一路機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)國際業(yè)務(wù)更大的突破。
部分董監(jiān)高去年合計(jì)減持資金近千萬
值得注意的是，2019年，恒銀金融(603106)業(yè)績不振的同時(shí)，其部分董監(jiān)高因個(gè)人資金需求共減持公司股票約91.54萬股，合計(jì)落袋逾980萬元。
2019年1月15日，恒銀金融(603106)發(fā)布監(jiān)事、高級管理人員減持股份計(jì)劃公告，董事會秘書、副總裁王偉及監(jiān)事會主席秦威擬分別減持不超過254375股、105000股，分別占其持股總數(shù)的25%、25%。
在減持時(shí)間區(qū)間內(nèi)，秦威以12.90~15.00元/股的交易價(jià)格累計(jì)減持11.7萬股，減持總金額119.2萬元；王偉以10.01~13.07元/股的交易價(jià)格累計(jì)減持32.675萬股，減持總金額約325.47萬元。
2019年8月2日，恒銀金融(603106)又發(fā)布了一則關(guān)于部分董事、監(jiān)事、高管減持股份計(jì)劃的公告。其中，董事吳龍?jiān)茢M減持不超過57.2萬股；董事、副總裁張?jiān)品鍞M減持不超過35.75萬股；監(jiān)事梁曉剛擬減持不超過7.15萬股；財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人溫健擬減持不超過7.15萬股。擬減持股份數(shù)量均分別占其各自持股總數(shù)的25%。
最終，在減持時(shí)間區(qū)間內(nèi)，梁曉剛、溫健以11.31~11.69元/股的交易價(jià)格完成減持計(jì)劃，減持總金額均約為82萬元；吳龍?jiān)埔?.97~11.78元/股的交易價(jià)格減持32.86萬股，減持總金額371.89萬元；張?jiān)品鍎t未減持公司股票。
股票交易軟件顯示，業(yè)績預(yù)告更正公告發(fā)布后的3月2日，恒銀金融(603106)股價(jià)收盤于8.48元/股，微跌0.93%。進(jìn)入2020年以來，在37個(gè)交易日中，該公司股價(jià)最高9.46元/股，最低6.55元/股，成交均價(jià)為8.33元/股，成交金額40.25億元。
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