決策主力記者：袁園 決策主力編輯：劉野
公開征求意見兩個月后，關于銀行保險機構員工履職回避工作的監管文件終于正式落地。
12月25日，銀保監會發布《關于銀行保險機構員工履職回避工作的指導意見》 以下簡稱《指導意見》 ，進一步加強對銀行保險機構員工履職行為的監管，推動行業自律和內部廉潔建設，提升內控機制有效性，督促各機構員工公平公正履職。
銀保監會相關負責人表示，制定《指導意見》的總體思路是突出重點、底線思維、強化監管、穩妥有序，下一步將加強對銀行保險機構的指導，推動《指導意見》穩妥有序地得到落實。
區分關鍵人員和普通人員
《指導意見》共分為七個部分，分別為總體要求、明確履職回避工作對象范圍、嚴格任職回避、規范業務回避、細化回避程序、抓好工作落實、加大回避懲戒力度。
具體來看，首先，銀保監會相關負責人就《指導意見》的總體思路進行強調，即突出重點，區分關鍵人員和普通人員;秉持底線思維，各機構可在此基礎上，在員工招錄、職務調整、業務經營等環節提出更嚴格、差異化的回避要求;同時強化監督，以強有力的懲戒措施推動履職回避工作在銀行保險業“落地生根”;同時也要注意穩妥有序，分步清理存量問題。
其中，區分銀行保險員工中的關鍵人員與普通人員是《指導意見》的核心內容，分別明確兩者在任職和業務經營等環節的回避方式和程序，并對相關制度機制建設、懲戒措施等做出規定。
具體包括明確履職回避工作的對象范圍、回避方式和程序;區分關鍵人員和普通人員，重點抓好對關鍵人員的親屬回避管理;同時推動機構健全制度機制建設，銀保監會提出，《指導意見》主要對銀行保險機構員工履職回避工作作了原則性規定，在此基礎上，強化機構的主體責任，要求各機構根據自身實際，制定并完善內部專門的履職回避制度辦法，監管機構將給予指導。
《指導意見》還對內外部回避懲戒措施進行明確，包括加強內部問責、強化監管約束;但制度彈性也有所體現與適當增強，“考慮到各類銀行保險機構、各個地區的情況千差萬別，《指導意見》對于存量任職回避問題的整改給了3年的過渡期，要求機構原則上在2022年底前將存量問題清理完畢;對于確有特殊情況無法按要求進行回避的，允許機構在履行內部審批和公示程序后予以豁免”，銀保監會相關負責人介紹道。
對于關鍵人員的任職回避要求有哪些據銀保監會介紹，《指導意見》重點關注關鍵人員的履職回避，從兩個維度提出要求，一方面，關鍵人員和親屬要執行同一單位的職務隸屬回避;另一方面，對于不在同一單位，但是本人與親屬存在直接業務制約或利害關系等影響內控機制有效性的情況的，也應回避。另外，關鍵人員還應按要求進行輪崗，全國性銀行保險機構員工原則上不得在本人成長地擔任省級和地市級分支機構主要負責人。
提出更嚴格、差異化的回避要求
此外，對于監管機構的監管工作，《指導意見》也提出具體要求，在指導和督促銀行保險機構落實履職回避制度，對有關情況進行指導保管，并督促抓好落實的同時，對違反履職回避工作要求的行為采取相應措施。對于發現問題可要求整改問責，嚴重違反要求的，可進行行政處罰。
“《指導意見》的總體思路是突出重點、底線思維、強化監管、穩妥有序。”銀保監會相關負責人表示，《指導意見》對銀行保險機構員工履職回避工作提出原則性的底線要求，各機構可在此基礎上，結合自身實際制定具體的實施細則，在員工招錄、職務調整、業務經營等環節提出更嚴格、差異化的回避要求。此外，加強對履職回避工作的內部問責和外部監管，扎緊制度籬笆，堵塞管理漏洞，以強有力的懲戒措施推動履職回避工作在銀行業和保險業“落地生根”。
《767股票知識網》記者注意到，早在10月份，銀保監會就曾針對《指導意見》向社會公開征求意見。銀保監會相關負責人表示，2019年10月11日至11月12日期間，多家銀行保險機構和多位個人結合有關實際提出了很好的意見和建議。我們對這些意見和建議進行了逐條認真研究，并與部分機構當面溝通，采納了有關意見，進一步細化了過渡期的工作進度要求，適當放寬對上報摸排情況和清理工作計劃的時限要求，并修改了部分表述。還有一些關于具體落實中的意見和建議，主要涉及到對具體條款的理解，在前面的問題當中我們也作了說明解釋。
銀保監會表示，《指導意見》的出臺將有利于推動銀行保險機構建立健全履職回避制度，建立履職回避長效工作機制，營造主動申報、嚴格回避、公正履職、強化內控的文化氛圍。同時，也有利于進一步完善監管制度建設，強化對銀行保險機構員工履職行為的監管。
封面圖片來源：攝圖網
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