曾被稱為 " 金融才女 " 的她，其實在 16 歲就開始打工，23 歲開始創(chuàng)業(yè)，從服裝店到股市金融，一路被稱為傳奇。實際上，朱麗麗只有高中學歷，憑著良好的相貌，能說會道，混得風生水起。2006 年進入金融業(yè)，開始炒黃金外匯，賺了一點錢，積累了原始資本。
11 月 20 上午，杭州拱墅公安分局召開新聞通報會，通報了一起洗錢案的前前后后。
該案一直頗受關注，不僅因為此案是破獲的杭州市首例非法集資洗錢案，更是因為涉案公司的美女總裁故事。
涉嫌非法吸收存款近 10 億，48 歲女老板朱某某在泰國落網后由警方押解回國。
2010 年，其創(chuàng)辦騰信堂公司向群眾吸收非法資金，2018 年潛逃。
頭頂 " 金融才女 " 光環(huán)，不僅卷款 10 億跑路，名下 23 套房產，扣押涉案資金還有 2900 多萬元。
而為了找到她的下落，官方懸賞 10 萬，最后終于將穿著睡衣的她押解回國。隨后人們才發(fā)現(xiàn)，這位 " 金融才女 "，實際上只有高中學歷。
只有高中文化的 " 金融才女 "
曾表示要 " 打造全球金融業(yè)航空母艦 "
今年 49 歲的朱麗麗，此前是一個十分注重外表、化著精致妝容的女人，人稱 " 金融才女 "。
根據一些媒體早前的公開報道，朱麗麗出生在新疆，2 歲時被帶回上海，10 歲又隨母親去新疆。
曾被稱為 " 金融才女 " 的她，其實在 16 歲就開始打工，23 歲開始創(chuàng)業(yè)，從服裝店到股市金融，一路被稱為傳奇。實際上，朱麗麗只有高中學歷，憑著良好的相貌，能說會道，混得風生水起。2006 年進入金融業(yè)，開始炒黃金外匯，賺了一點錢，積累了原始資本。
2010 年，朱麗麗成立滕信堂投資咨詢管理有限公司。
那個時候，朱麗麗不止一次對外宣稱自己的宏偉藍圖，說要打造一個 " 全球金融業(yè)的航空母艦 "，并表示滕信堂已先后與英國宏泰、新西蘭 ACH、萬致、XM、澳洲易匯、達匯、艾拓思、激石、艾森、聯(lián)準、愛福斯、智匯、英諾、百麗環(huán)球等一大批國際金融企業(yè)建立了密切的合作關系，立足于金融核心支柱產業(yè)，重點投入綠色農業(yè)、養(yǎng)老、醫(yī)養(yǎng)、酒店、貴金屬及高端產品等新興產業(yè)市場，公司規(guī)模要拓展到全國乃至全球各地。
2010 年，她創(chuàng)辦了杭州騰信堂投資管理有限公司，以保本付息、炒外匯等形式向群眾非法吸收資金。
在此前的公開報道中，記者看到 " 騰信堂 " 似乎被各種光環(huán)籠罩，它先后獲得過中國互聯(lián)網誠信示范企業(yè)、中國卓越品牌風云榜中國金融行業(yè)綜合實力百強企業(yè)等一系列榮譽。
圖 / 天眼查
也不止一次向客戶承諾，" 會繼續(xù)管理好客戶的每一元錢，做到安全、平穩(wěn)長期獲利 "。
之后幾年，滕信堂快速擴張，大量非法吸收公眾存款，其實公司一直在拆東墻補西墻，直到 2018 年無法正常兌付利息，暴雷。
經拱墅區(qū)人民檢察院審查查明，在未經金融等監(jiān)管部門批準的情況下，騰信堂公司自 2013 年 11 月開始，以年化收益率 11%-20% 為誘餌，采用招攬的業(yè)務員 " 線下 " 拉客戶投資外匯理財的方式向社會不特定對象公開集資，非法集資款總額達 14.49 億余元，涉及投資人達 1899 人。
同月，朱麗麗潛逃，隨后被列為浙江省公安廳公開懸賞通緝嫌疑人，懸賞金額達 10 萬元。她名下被查獲的豪車有 4 輛，其中有喬治 · 巴頓、奔馳等，房產有 23 套，扣押涉案資金還有 2900 多萬元。
穿著睡衣被警方從泰國押解回國
在泰國過得很拮據
為了找到她的下落，官方懸賞 10 萬，最后終于將穿著睡衣的她押解回國。
今年年初在曼谷落網后，由杭州警方押解回國。被押解回國時，朱麗麗素面朝天，穿著臃腫的睡衣，全然沒了往日的風光體面。
今年 1 月初，拱墅警方發(fā)現(xiàn)朱麗麗在泰國曼谷。隨后公安部、浙江省公安廳、拱墅公安分局 6 人趕赴泰國曼谷。1 月 7 日，在曼谷一處繁華地段的住宅公寓內，朱麗麗落網。
朱麗麗在杭州時，飲食起居有助理和廚師，出門帶保鏢，經常坐價值 300 多萬的喬治 · 巴頓越野車和 100 多萬的奔馳轎車。
落網時，朱麗麗購買了 10 多部手機，隔一段時間就換一部，以免被查到?？蛷d墻上還掛著泰語音標，筆記本上也有她自學泰語的筆記，頗有在此長住的打算。
在朱麗麗還是老總的時候，是一個非常在乎形象的人，經常化著精致的妝容。但是在泰國曼谷的這半年多時間，朱麗麗可以說足不出戶，也不化妝，經常是 24 小時呆在屋子里，很寂寞。
她不會說英語、在泰國也沒有任何朋友，連日常生活的溝通都有困難，相比她以前算是生活落魄了。
一般一到兩周，她會去住宿附近的超市買一些生活用品，而且基本是靠步行，平時吃飯基本靠自己燒。
牽出一樁洗錢大案
與此同時，還牽出一樁超 1 億元的洗錢大案。
據悉，協(xié)助她外逃的李某征等人，因組織他人偷越國 邊 境案同時被查處。拱墅警方說：" 我們發(fā)現(xiàn)李某征在案發(fā)前后曾多次提供相應銀行卡賬戶，協(xié)助朱麗麗將巨額非法集資款散存于多個銀行賬戶，以及在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉，將資金轉化為房產、汽車、珠寶等財物或參與其他投資活動，可能涉嫌洗錢犯罪。"
經審訊，犯罪嫌疑人李某征對知曉朱麗麗進行非法集資活動的情況供認不諱。事后李某征被拱墅區(qū)人民檢察院以涉嫌洗錢罪、組織他人偷越國 邊 境罪批準逮捕。
李某征被捕后，拱墅公安分局在中國人民銀行杭州中心支行反洗錢處的配合下，又查到了犯罪嫌疑人李某、雷某涉嫌采用同柜取存和實際取現(xiàn)兩種方式 典型的洗錢手段 協(xié)助轉移一億余元非法集資款，并于 2019 年 5 月 21 日一舉抓捕上述兩人。
6 月 27 日，李某、雷某被拱墅檢察院以涉嫌洗錢罪批準逮捕。
月入萬元的 " 好機會 "，他們幫忙洗錢
李某是 70 后，杭州人。2016 年底朱某麗的一通電話，徹底改變了他的人生軌跡。朱某麗不僅邀請李某參觀騰信堂公司，還向其介紹公司對外發(fā)售的金融理財產品。
她提出讓李某辦理銀行卡供公司走賬使用，并允諾支付每月 1 萬元好處費。李某心動不已，還找來其同事雷某一起加入這項頗具 " 錢途 " 的事業(yè)。
此后，騰信堂公司吸收的大量社會公眾資金被陸續(xù)存入雷某、李某的賬戶。根據朱某麗等人的指示，雷某、李某不僅大額提現(xiàn)，還以同柜取存的方式協(xié)助將巨額贓款流轉給他人。
所謂 " 同柜取存 "，其實就是由前后二人相互配合在銀行同一柜面辦理取現(xiàn)、存款業(yè)務，達到轉賬之效果，但不留下轉賬痕跡的一種新型資金轉移方式。
2017 年 2 月，李某、雷某在明知資金是集資詐騙、非法吸收公眾存款犯罪所得的情況下，向朱某麗提供多張本人銀行卡用于接收騰信堂公司的非法集資款。
經統(tǒng)計，雷某轉移犯罪所得共計人民幣 7232 萬余元，李某轉移犯罪所得共計人民幣 3281 萬余元。
2017 年深秋，伴隨理財平臺暴雷聲此起彼伏，雷某和李某開始感到惶恐不安。雷某找到對方，讓她寫了一張 " 走賬與雷某無關 " 的字條以求 " 自證清白 "。
李某則不僅刪光了其和雷某、朱某麗的聊天記錄，還變賣了對方為其購買的轎車，以求脫離干系。
9 月 2 日，拱墅檢察院以涉嫌洗錢罪對雷某、李某提起公訴。11 月 19 日，拱墅區(qū)法院以洗錢罪判處雷某有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣 360 萬元，判處李某有期徒刑三年，并處罰金人民幣 170 萬元。
來源：ZAKER