決策主力記者：謝婧 決策主力編輯：廖丹
近日，《767股票知識網(wǎng)》記者獲悉，上海有關監(jiān)管部門責令迅付信息科技有限公司 以下簡稱為“環(huán)迅支付” 停止新增實體特約商戶，并在3個月內有序停止網(wǎng)絡支付業(yè)務。
經(jīng)查，環(huán)迅支付存在超出核準業(yè)務范圍開展銀行卡收單、條碼支付實體特約商戶收單業(yè)務，未按規(guī)定辦理備案，為違法違規(guī)平臺直接提供支付服務等問題。
資料顯示，環(huán)迅支付于2011年獲得央行頒發(fā)的首批《支付業(yè)務許可證》，其支付牌照將于2021年5月2日到期。記者注意到，環(huán)迅支付不僅歷史上多次受罰，今年7月更是收到今年來第三方支付機構領域最大的罰單5939萬元，被罰原因則是違反支付業(yè)務規(guī)定。
3個月內有序停止網(wǎng)絡支付業(yè)務
近日，《767股票知識網(wǎng)》記者了解到，近日環(huán)迅支付被上海有關監(jiān)管部門責令停止新增實體特約商戶，并在3個月內有序停止網(wǎng)絡支付業(yè)務。
經(jīng)查，環(huán)迅支付存在超出核準業(yè)務范圍開展銀行卡收單、條碼支付實體特約商戶收單業(yè)務，未按規(guī)定辦理備案，為違法違規(guī)平臺直接提供支付服務，交易監(jiān)測不到位，未按規(guī)定對可疑交易采取有效措施，變造銀行卡交易信息，未準確標識并完整發(fā)送、保存交易信息，未按規(guī)定停止新增不同法人機構間直連處理條碼支付業(yè)務跨行清算的支付產(chǎn)品或者服務，違反銀行卡收單業(yè)務外包管理規(guī)定，違反客戶備付金管理規(guī)定，違規(guī)開立支付賬戶，特約商戶管理不規(guī)范，網(wǎng)絡支付業(yè)務日常檢查和風險管理落實不到位，未按規(guī)定建立并落實特約商戶培訓、檢查制度、特約商戶收單賬戶設置和變更審核制度、高風險交易分類管理制度，商戶資金結算不合規(guī)等問題，違反了《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》、《非銀行支付機構網(wǎng)絡支付業(yè)務管理辦法》等有關規(guī)定。
資料顯示，環(huán)迅支付于2011年獲得央行頒發(fā)的首批《支付業(yè)務許可證》，目前，其支付牌照范圍為互聯(lián)網(wǎng)支付 全國 、移動電話支付 全國 、固定電話支付 全國 以及銀行卡收單 江蘇省、浙江省、山東省、福建省、天津市 。央行官網(wǎng)顯示，其支付牌照將于2021年5月2日到期。
啟信寶資料顯示，環(huán)迅支付共有3名股東，分別為上海環(huán)迅電子商務有限公司、北海石基信息(002153)技術有限公司、上海馳藝投資合伙企業(yè) 有限合伙 ，持股比例分別為67.51%，22.5%，9.99%。
7月曾被罰沒近6000萬元
此前，環(huán)迅支付曾收到今年來第三方支付機構領域最大的罰單5939萬元。7月，央行上海分行公布了一則罰單，罰單顯示，迅付信息科技有限公司因違反支付業(yè)務規(guī)定，被給予警告，沒收違法所得968.68萬元，并處罰款4970.72萬元，合計罰沒金額5939.41萬元。
資料顯示，環(huán)迅支付歷史上曾有多次被罰記錄。從時間上來看，2017年8月，環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務規(guī)定，被央行上海分行沒收其違法所得人民幣28.57萬元，并處以罰款人民幣150萬元，共計178.57萬元。
2018年5月，迅付信息科技有限公司福州分公司因違反支付結算管理規(guī)定，被央行福州中心支行罰款6萬元。
2018年7月，迅付信息科技有限公司因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易，被央行上海分行罰款人民幣170萬元。
封面圖片來源：攝圖網(wǎng)
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