決策主力記者：陳玉靜 決策主力編輯：劉野
11月11日晚，經(jīng)歷一次延期后，安信信托(600816) 終于對(duì)上交所一個(gè)月前的問詢進(jìn)行回復(fù)。在上次的問詢函中，上交所要求安信信托(600816)對(duì)延期兌付信托項(xiàng)目具體情況、信托業(yè)務(wù)是否合規(guī)、存量信托產(chǎn)品是否與其控股股東上海國(guó)之杰投資發(fā)展有限公司 以下簡(jiǎn)稱“國(guó)之杰” 、實(shí)控人及關(guān)聯(lián)方存在任何形式的關(guān)聯(lián)方利益輸送等問題進(jìn)行回復(fù)。
對(duì)于上述情況，安信信托(600816)在此次的回復(fù)中表示，2019年5月20日至9月30日期間，公司管理的信托產(chǎn)品到期的項(xiàng)目87個(gè)，其中正常兌付58個(gè)，金額65億，到期未清算的信托項(xiàng)目29個(gè)，金額165億。截至2019年9月30日，公司到期未清算的信托項(xiàng)目金額276億。此外，在此前半年報(bào)公布的涉訴信托業(yè)務(wù)中，安信信托(600816)提供擔(dān)保、遠(yuǎn)期受讓等形式兜底承諾的金額為49.98億元，其中8.14億元由國(guó)之杰提供了擔(dān)保。
安信信托(600816)提供擔(dān)保、遠(yuǎn)期受讓等形式兜底承諾的金額近50億元
在今年6月份的公告中，安信信托(600816)未能如期兌付的信托項(xiàng)目規(guī)模為117.59億，到3季度末，這個(gè)數(shù)據(jù)又有了新變化，比之前翻了一番，達(dá)276億。
安信信托(600816)在回復(fù)上交所的問詢中表示，2019年5月20日至9月30日期間，公司管理的信托產(chǎn)品到期的項(xiàng)目87個(gè)，金額230億，其中正常兌付的58個(gè)，金額65億，到期未清算的信托項(xiàng)目29個(gè)，金額165億。而截至2019年9月30日，公司到期未清算的信托項(xiàng)目金額276億。
安信信托(600816)解釋稱，上述產(chǎn)品涉及的交易對(duì)手均為合法存續(xù)的市場(chǎng)主體，有房地產(chǎn)、股票等抵質(zhì)押擔(dān)保或其他增信措施。前述延期兌付主要因宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及市場(chǎng)變化等原因，交易對(duì)手或項(xiàng)目未能如期完工或出售，流動(dòng)性出現(xiàn)問題。對(duì)到期的信托計(jì)劃，公司一方面與委托人積極溝通協(xié)商信托計(jì)劃延長(zhǎng)期限；另一方面采取多種措施督促用款人及擔(dān)保人還款。
為盡快解決兌付問題，安信信托(600816)已成立以總裁為組長(zhǎng)的清收工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)每個(gè)到期未清算項(xiàng)目分別成立清收組，一戶一策，積極清收。已采取及擬采取的措施包括：督促用款人通過促銷等方式加快銷售進(jìn)度、加速資金回籠；敦促用款人積極對(duì)外融資獲得新的還款來源；要求交易對(duì)手增加保證、抵質(zhì)押擔(dān)保等增信措施；開展項(xiàng)目、債權(quán)、股權(quán)等資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；尋求第三方企業(yè)債務(wù)重組；通過司法途徑處置資產(chǎn)等。
安信信托(600816)半年報(bào)顯示，截至6月30日，公司已知作為被告涉訴案件12宗，訴訟金額50.23億元，其中主動(dòng)管理類信托計(jì)劃相關(guān)訴訟的涉訴金額50.22億元。對(duì)此，上交所要求安信信托(600816)回答涉訴信托業(yè)務(wù)是否曾提供擔(dān)保、遠(yuǎn)期受讓等形式兜底承諾。
安信信托(600816)回復(fù)稱，上述涉訴的信托業(yè)務(wù)中安信信托(600816)提供擔(dān)保、遠(yuǎn)期受讓等形式兜底承諾的金額為49.98億元，其中有8.14億元由國(guó)之杰提供了擔(dān)保。
明細(xì)如下 金額均為截至8月31日 ：

過往經(jīng)營(yíng)確存在合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)的問題
《信托公司管理辦法》第三十四條規(guī)定，“信托公司開展信托業(yè)務(wù)，不得有下列行為： 三 承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或者保證最低收益”。《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》 銀監(jiān)發(fā)[2014]127號(hào) 要求，“金融機(jī)構(gòu)開展買入返售 賣出回購(gòu) 和同業(yè)投資業(yè)務(wù)，不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，國(guó)家另有規(guī)定的除外”。
對(duì)于上述遠(yuǎn)期回購(gòu)協(xié)議等是否構(gòu)成兜底，安信信托(600816)稱，鑒于上述規(guī)定，公司上述涉訴信托項(xiàng)目中存在的遠(yuǎn)期受讓投資者所持信托受益權(quán)的承諾是否構(gòu)成保底承諾，該承諾的法律效力及相關(guān)法律后果和對(duì)公司的影響從法規(guī)層面難以確定，須待司法機(jī)關(guān)的實(shí)踐判例作為判斷依據(jù)。
不過，安信信托(600816)在回復(fù)經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)是否存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)表示，公司在管理運(yùn)用信托資金過程中，過往經(jīng)營(yíng)中存在合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)的問題。例如本問詢函第二問關(guān)于涉訴相關(guān)信托業(yè)務(wù)保本承諾的情況確實(shí)存在，該行為即違反了前述《信托公司管理辦法的相關(guān)規(guī)定》，存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)上述問題，公司遵照上海銀保監(jiān)局監(jiān)管要求，正在認(rèn)真逐項(xiàng)整改。公司將持續(xù)完善公司治理，厘清管理職責(zé)；樹立全面合規(guī)文化，加強(qiáng)合規(guī)管理，提高合規(guī)水平。
對(duì)于是否存在關(guān)聯(lián)方利益輸送，安信信托(600816)回復(fù)稱，公司按照問詢函要求，布置業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門在信托業(yè)務(wù)受托人職責(zé)范圍內(nèi)，逐筆核查了存量信托計(jì)劃的融資方及其直接資金投向，未發(fā)現(xiàn)資金投向涉及控股股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方，或存在關(guān)聯(lián)方利益輸送、資金占用或挪用的情形。
在控股股東方面，截至9月末，國(guó)之杰總資產(chǎn)約為280億元 按資產(chǎn)市值計(jì)算 ，負(fù)債約為85億元，其中對(duì)金融機(jī)構(gòu)的負(fù)債合計(jì)60.77億元，其它負(fù)債為24.23億元；國(guó)之杰目前的整體資產(chǎn)負(fù)債率約為30%，剔除持有安信信托(600816)股票市值，資產(chǎn)負(fù)債率約65.3%。
此外，國(guó)之杰對(duì)外擔(dān)保67.6億元，直接負(fù)債逾期金額合計(jì)約24.2億，其中2.98億已達(dá)成和解；剩余21.2億國(guó)之杰正與相關(guān)方積極協(xié)商解決糾紛事項(xiàng)。除上述債務(wù)逾期發(fā)生訴訟外，國(guó)之杰對(duì)外擔(dān)保涉訴金額約19.75億，其債權(quán)人已經(jīng)同意展期相關(guān)手續(xù)正在辦理中；0.9億元為安信信托(600816)相關(guān)業(yè)務(wù)提供擔(dān)保目前在積極安排還款中。
截至目前，國(guó)之杰持有安信信托(600816)股份為28.68億股，司法凍結(jié)股份為20.17億股，前期法院發(fā)出司法強(qiáng)制處置的股份為0.65億股，截至2019年9月30日其中的0.5億股對(duì)應(yīng)的債務(wù)已經(jīng)還清，剩余0.15億股被凍結(jié)股份經(jīng)法院出具司法文書確認(rèn)暫緩執(zhí)行。
安信信托(600816)在回復(fù)中表示，綜合上述情況，目前不存在所持有的安信信托(600816)股份被司法處置的風(fēng)險(xiǎn)，也不存在司法處置導(dǎo)致失去對(duì)公司控制權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)。
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