決策主力記者：李玉雯 決策主力編輯：廖丹
繼花旗銀行 中國 有限公司之后，外資銀行再現(xiàn)千萬級別罰單。7月9日，上海銀保監(jiān)局官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于嚴(yán)肅查處銀行員工職務(wù)侵占案件有關(guān)情況的通報(bào)》。
前期，上海銀保監(jiān)局在工作中發(fā)現(xiàn)，意大利裕信銀行股份有限公司上海分行 下稱“裕信銀行上海分行” 員工韓某某利用工作之便侵占該分行巨額資金。對此，上海銀保監(jiān)局第一時(shí)間成立案件督查組督導(dǎo)銀行進(jìn)行案件調(diào)查，并及時(shí)對銀行進(jìn)行現(xiàn)場檢查。檢查發(fā)現(xiàn)，裕信銀行上海分行風(fēng)險(xiǎn)管理缺位，合規(guī)、內(nèi)審等部門未能有效發(fā)揮監(jiān)督制約和預(yù)防保護(hù)作用，案件防控工作有效性嚴(yán)重不足。該員工利用銀行在內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、系統(tǒng)建設(shè)等方面存在的嚴(yán)重漏洞，無指令辦理部分賬戶資金對外支付，盜用復(fù)核人密碼，將資金劃轉(zhuǎn)入由其實(shí)際控制的賬戶。
為此，上海銀保監(jiān)局依法作出行政處罰，對裕信銀行上海分行處以罰款1030萬元人民幣；對涉案人員韓某某禁止終身從事銀行業(yè)工作；對時(shí)任該分行行長予以警告，并取消其銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員任職資格2年。同時(shí)，責(zé)令該行對有關(guān)責(zé)任人嚴(yán)肅給予內(nèi)部問責(zé)。
從同日上海銀保監(jiān)局披露的罰單來看，裕信銀行上海分行的主要違法違規(guī)事實(shí)包括以下六點(diǎn)：
1、2016年1月至2018年5月,該分行某員工無指令辦理部分賬戶資金的對外支付；
2、2016年1月至2018年5月，該分行未完整準(zhǔn)確記錄部分資金劃付交易信息；
3、2016年1月至2018年5月，該分行對部分賬戶資金劃付交易未進(jìn)行有效對賬；
4、2016年1月至2018年5月，該分行對個(gè)別不相容崗位未實(shí)施分離措施；
5、該分行信息科技外包管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；
6、該分行案件防控和員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。
今年3月末，有消息稱，上海某外資銀行女員工非法侵占銀行資金1億余元人民幣，在海內(nèi)外購置10多套房產(chǎn)，而據(jù)媒體報(bào)道，該銀行正是意大利裕信銀行。彼時(shí)，接近監(jiān)管的人士向記者表示后續(xù)會(huì)公布該事件的處罰情況。
針對該案件暴露出的銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制中存在的問題，上海銀保監(jiān)局要求相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行全面整改。
據(jù)悉，意大利裕信銀行是意大利最大的銀行集團(tuán)之一。2018年8月，上海銀保監(jiān)局對裕信銀行上海分行變更營運(yùn)資金作出批復(fù)，批準(zhǔn)意大利裕信銀行股份有限公司向裕信銀行上海分行增撥人民幣營運(yùn)資金7.5億元。增資后，該分行營運(yùn)資金為12.5億元人民幣，其中外匯營運(yùn)資金2億元人民幣等值的自由兌換貨幣，人民幣營運(yùn)資金10.5億元幣。
封面圖片來源：攝圖網(wǎng)
767股票知識網(wǎng)