7月6日，銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人在接受券商中國(guó)記者采訪時(shí)表示，針對(duì)近期部分房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)增速過快、增量過大的信托公司，近日銀保監(jiān)會(huì)開展了約談警示。要求這些信托公司增強(qiáng)大局意識(shí)，嚴(yán)格落實(shí)“房住不炒”的總要求，嚴(yán)格執(zhí)行房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控政策和現(xiàn)行房地產(chǎn)信托監(jiān)管要求。要求提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平，確保業(yè)務(wù)規(guī)模及復(fù)雜程度與自身資本實(shí)力、資產(chǎn)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)防控能力相匹配。
“今后，銀保監(jiān)會(huì)將會(huì)對(duì)信托公司的警示指導(dǎo)作為一項(xiàng)常態(tài)化工作，根據(jù)房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展變化情況，及時(shí)開展政策吹風(fēng)，推動(dòng)信托公司沿著正確軌道穩(wěn)健發(fā)展。”銀保監(jiān)會(huì)上述負(fù)責(zé)人稱。
前五個(gè)月房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)
券商中國(guó)記者從信托業(yè)內(nèi)人士了解到，房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)是不少信托公司去年以來業(yè)務(wù)發(fā)力的大頭，部分信托公司勢(shì)頭強(qiáng)勁，在當(dāng)前“房住不炒”、確保房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展的政策背景下，加強(qiáng)地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)調(diào)控實(shí)則多少也在市場(chǎng)預(yù)料之中。
數(shù)據(jù)顯示，截至2019年5月末，房地產(chǎn)信托資產(chǎn)余額3.15萬億元，占全部信托資產(chǎn)余額14.00%；較年初增加1665.97億元，同比增長(zhǎng)15.15%。
“盡管15.15%的同比增速在歷史上并不算最高，但部分信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)增長(zhǎng)較快，部分房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)存在一定合規(guī)問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，引起了我們的高度重視。我們希望房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)能夠長(zhǎng)期平穩(wěn)發(fā)展，避免大起大落。“上述負(fù)責(zé)人稱。
該負(fù)責(zé)人表示，黨中央、國(guó)務(wù)院黨中央、國(guó)務(wù)院一直以來對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展高度重視，要求堅(jiān)持‘房子是用來住的、不是用來炒的’根本定位，‘一城一策、因城施策’開展調(diào)控，確保房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展。銀保監(jiān)會(huì)堅(jiān)決貫徹落關(guān)于房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控的各項(xiàng)決策部署，加強(qiáng)對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)執(zhí)行房地產(chǎn)宏觀調(diào)控政策的監(jiān)督檢查力度，有效防控房地產(chǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)。
銀保監(jiān)會(huì)對(duì)信托公司重點(diǎn)提出5點(diǎn)要求
實(shí)際上，在此次監(jiān)管部門對(duì)個(gè)別信托公司的房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示之前，房地產(chǎn)信托行業(yè)已經(jīng)出現(xiàn)融資收緊的苗頭，這主要源于銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于開展“鞏固治亂象成果，促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”工作的通知》 銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕23號(hào) 后，信托公司的自我調(diào)整。
今年5月，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布23號(hào)文，要求加大對(duì)違反房地產(chǎn)行業(yè)政策的各種亂象行為檢查處罰力度，其中對(duì)信托領(lǐng)域各種業(yè)務(wù)違規(guī)行為都提出了明確禁止性要求，要求鞏固前期亂象整治成果，防止亂象反彈回潮。
房地產(chǎn)依然是23號(hào)文重點(diǎn)“被照顧”的行業(yè)，在“宏觀調(diào)控政策執(zhí)行”方面的表述中，明確提出重點(diǎn)檢查信托公司是否存在以下違規(guī)行為：
一是向“四證”不全、開發(fā)商或其控股股東資質(zhì)不達(dá)標(biāo)、資本金未足額到位的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目直接提供融資；
二是通過股權(quán)投資、股東借款、股權(quán)投資、債權(quán)認(rèn)購(gòu)劣后、應(yīng)收賬款、特定資產(chǎn)收益權(quán)等方式變相提供融資；
三是直接或變相為房地產(chǎn)企業(yè)繳交土地出讓價(jià)款提供融資，直接或變相為房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款等。
“23號(hào)文下發(fā)之后，社會(huì)反映正面良好，特別是引起了信托機(jī)構(gòu)的重視，對(duì)于規(guī)范整治房地產(chǎn)金融市場(chǎng)亂象、抑制資金過度流向房地產(chǎn)企業(yè)起到了很好的引領(lǐng)作用。”銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人稱。
券商中國(guó)記者了解到，為進(jìn)一步細(xì)化落實(shí)23號(hào)文的各項(xiàng)要求，加強(qiáng)房地產(chǎn)信托領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控，在前期充分調(diào)研分析的基礎(chǔ)上，針對(duì)近期部分房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)增速過快、增量過大的信托公司，近日銀保監(jiān)會(huì)開展了約談警示。
銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，在對(duì)個(gè)別信托公司的約談警示中，重點(diǎn)提出了以下幾點(diǎn)要求：
1、要求這些信托公司增強(qiáng)大局意識(shí)，嚴(yán)格落實(shí)“房住不炒”的總要求，嚴(yán)格執(zhí)行房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控政策和現(xiàn)行房地產(chǎn)信托監(jiān)管要求。
2、要求提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平，確保業(yè)務(wù)規(guī)模及復(fù)雜程度與自身資本實(shí)力、資產(chǎn)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)防控能力相匹配。
3、要求提高合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，確保房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。
4、要求控制業(yè)務(wù)增速，將房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)增量和增速控制在合理水平。
5、要求提升受托管理能力，積極優(yōu)化房地產(chǎn)信托服務(wù)方式，為房地產(chǎn)企業(yè)提供專業(yè)化、特色化金融服務(wù)。
“這些措施要求，有助于遏制當(dāng)前房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)過快增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)，有助于推動(dòng)信托公司回歸本源、優(yōu)化結(jié)構(gòu)、有效轉(zhuǎn)型，促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)的平穩(wěn)健康發(fā)展。”該負(fù)責(zé)人稱。
將對(duì)信托公司的警示指導(dǎo)作為常態(tài)化工作
加強(qiáng)地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)調(diào)控備受市場(chǎng)關(guān)注，不少業(yè)內(nèi)人士指出，該政策將在未來一段時(shí)間內(nèi)對(duì)信托行業(yè)和房地產(chǎn)領(lǐng)域都會(huì)造成較大影響。對(duì)于一些高度倚重房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)的信托公司來說，下半年的業(yè)績(jī)壓力會(huì)相對(duì)較大；而對(duì)于房地產(chǎn)領(lǐng)域，市場(chǎng)普遍預(yù)期房企融資環(huán)境進(jìn)一步收緊，資金面壓力增加。
“房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)是去年以來不少信托公司發(fā)力的大頭，這個(gè)政策對(duì)這些公司來說影響還是比較大的。至于房地產(chǎn)領(lǐng)域，實(shí)際上不僅是房地產(chǎn)信托融資在收緊，部分房企的其它融資渠道如公開市場(chǎng)融資、銀行信貸等也在收緊，這會(huì)調(diào)整市場(chǎng)對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)的預(yù)期，房企分化會(huì)進(jìn)一步加劇。”廣東一從事房地產(chǎn)融資人士對(duì)券商中國(guó)記者稱。
對(duì)于此次加強(qiáng)地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)調(diào)控是否會(huì)對(duì)行業(yè)造成較大沖擊，銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)規(guī)模占信托總資產(chǎn)的比重相對(duì)較小，此次是對(duì)個(gè)別信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，相信市場(chǎng)會(huì)根據(jù)自身發(fā)展定位，對(duì)行業(yè)前景做出科學(xué)的預(yù)期和判斷。
銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，此次對(duì)個(gè)別信托公司進(jìn)行約談警示所做的窗口指導(dǎo)是分類施策，核心是要求信托公司提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平，確保業(yè)務(wù)規(guī)模及復(fù)雜程度與自身資本實(shí)力、資產(chǎn)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)防控能力相匹配。
該負(fù)責(zé)人還透露，今后，銀保監(jiān)會(huì)將會(huì)對(duì)信托公司的警示指導(dǎo)作為一項(xiàng)常態(tài)化工作，根據(jù)房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展變化情況，及時(shí)開展政策吹風(fēng)，推動(dòng)信托公司沿著正確軌道穩(wěn)健發(fā)展。
券商中國(guó) 孫璐璐 封面圖自攝圖網(wǎng)