一、哪些人適合做長線

短線與長線并沒有優劣之分,獲利與否完全取決于投資者本人的能力和適應性。在有風險控制手段的前提下,短線的積少成多在一輪行情中能取得超額收益,而在選對股票的前提下,長線則能取得非常穩健的高收益。我們都知道,短線投資需要花費大量的時間和精力去盯盤,才能對大盤和個股有較為深刻的了解,才能有較強的市場感覺、領悟能力以及技術分析的能力。

此外,短線操作需要每時每刻觀察實時行情,并及時對個股的走勢進行分析、研究和判斷。而長線投資則沒有這樣的煩惱,投資者只需在一個相對的大市和個股底部介入值得長線投資的個股,在一段時期內持有待漲,并在相對高位派發獲利就可以了。當然,無論是進行長線投資還是短線投資,都要結合當時的市況而定。

(一)什么樣的人適合做長線

俗話說：到什么山唱什么歌。投資也是一樣,有些人適合做短線,有些人適合做長線,那么,什么樣的人適合做長線呢？

1．有大量空閑資金的人

這當然是首要的條件,做長線,交易不像短線那么頻繁,錯誤率也相對較低。如果沒有相當一部分的空閑資金,恐怕難以真正在股市中施展拳腳。

2．沒有大量時間盯盤的人

做長線的人由于空余時間和精力少,沒有過多的時間關注股市行情變動,當他們想到要留意股票行情并做出交易決策時,可能已經錯過了相對好的時機。因此,這種人應做長線投資,選中股票后長期持有。

盯盤時間少,必然對于大盤和個股走勢的敏感性也相對較低。如果缺乏對股市信號的敏感或不能正確把握信號采取應變的人,則應該考慮進行長線投資。

    3．決斷能力較弱但有一定理財知識及長線眼光的人

由于長線投資者有較充裕的時間做出判斷,對直覺和膽略的依賴較少,因此,對能否迅速做出決策的要求也不高。如果決斷能力較弱,但是有一定理財知識及長線眼光的投資者是非常適合做長線的。

4．有耐心、信心和恒心的人

隨波逐流是做一切事情的大忌,作為一名長線投資者,更要有獨立分析和思考的能力,不能輕易被他人的意見所左右。做長線更重要的是要有耐心,在長時間持有股票時,不要因某一時的沖動而賣出。

(二)長線投資的注意要點

對于長線投資者來說,需要具備以下一些投資心態：

1．投機心態要減小

要樹立理性的投資理念,不要為股價的小漲小跌所動,不要讓投資成為投機,不要把長線變為短線操作。

2．浮躁心態要改變

長線投資者要有一種等待的耐心,股價有一定漲幅后既要敢于持股也要敢于低位補倉,堅定自己的長線投資理念。

3.翻本不是一天兩天的事情

長線投資者在被套牢或是割肉出局的情況下,都不要想急于翻本,應坦然面對,耐心等待新的投資機會。

4．保持頭腦冷靜,忌恐慌殺跌

一部分長線投資者,容易受到某些利空消息的影響,感到恐慌對股市或手中股票失去信心,于是拼命拋售手中的股票。還有些投資者會誤信一些利好淌息,這樣往往會上一些別有用心的主力莊家的當。因此,我們建議長線投資者一定要保持冷靜的頭腦,客觀地分析各類消息的真實性,切忌盲目恐慌殺跌。

5．長線不需頻繁操作

長線投資者切忌在市場上追漲殺跌,頻繁操作,這樣只能給證券公司交更多的傭金,而自己最后卻獲利甚少,同時,也加大了投資風險。

6．過度貪婪不可取

過度貪婪是股市中的大忌,對于長線投資者來說更是如此。投資者想獲取收益是理所當然的,但不能太貪心。許多時候,投資者的失敗就是由過分貪心造成的。一個有理性的長線投資者在獲利時,絕不會貪婪,而是果斷了結。

7．盲目跟風難成功

股市波動受到諸多復雜因素的影響,其中股民的跟風心理對股市影響很大。有這種心理的投資者,看見他人紛紛買進股票時唯恐自己落后,在不了解股市行情和上市公司經營業績的情況下跟風買入。有時見到別人拋售股票,他們也不問其拋售的理由,就糊里糊涂地賣出自己手中很有潛力的股票。這樣的盲目跟風者往往會被那些利用股市興風作浪的人所利用,事后追悔莫及。

另外,有的投資者愛盲目追逐熱點,要知道市場的熱點總是不斷變化的,如果肓目跟風、追逐熱點,容易在高位套牢。理性的、有志于長線投資的投資者,不會盲目追逐熱點,而是從冷門股中尋找未來的熱門股,從尚未被炒高的低價股中尋找有較大漲升空間的潛力股。長線投資者要樹立獨立買賣股票的意識,要學會結合自己的分析來炒股,不要盲目跟風。

二、適合做長線的時間點

相對于長線投資者來說,選擇一個適合的時機介入尤為重要。

(一)一般時期如何選擇介入時機

(1)市場是有周期性的,漲多了就會跌,跌多了就會漲,所有的股票市場都是這樣。當大盤下挫時,95%的股票都會下跌,這時應在大盤企穩并重新上行時建倉最好。例如,大盤攻擊30日均線,可嘗試小幅建倉,如果能站穩30日均線并持續上攻則可加倉。

(2)關注財務報告,包括年報、中報和季報。在大盤走穩的前提下,對業績有良好預期的個股,在報告發布前的2-4周就會出現上漲。

(3)關注股本分割,包括送紅股和轉增。在大盤走穩的前提下,大比例的股本分割可能會帶來10%以上的漲幅。在方案公布后或者方案執行前會有一波上漲,投資者可以根據這一特點進行建倉或平倉。

(4)關注熱點板塊,大盤每一輪上漲都有一定的熱點板塊。大盤強勢時,跟蹤熱點機會多一些。大盤弱勢時,大多數熱點不具有持續性,這時就需要謹慎。

(二)淡季入市更科學

如果長期投資者在交易清淡時介入,也許在短期內不能獲得差價收益,但從長期來看,由于投資的成本較低,相對的投資報酬率也就高得多。不宜在交易熱鬧時期介入,因為此時多為股價的高峰階段,即使所購的股票為業績優良的績優股,能夠獲得不錯的股利收益,但由于購股的成本較高,相對的投資報酬率也下降了。

投資者在淡季入市要注意以下兩個要點：

(l)主張長線投資者在交易清淡時進場購股,并不是說在交易開始清淡的時候就可以立即買進。一般來講,淡季的末期才是最佳的買進時機。

(2)沒有誰能夠確切地知道到底什么時候是淡季的末期。也許投資者認為已經到了淡季末期而入市,行情卻繼續疲軟了相當長一段時期,但有時認為應該再等一兩個月進場,行情卻突然上升而錯過好的時機。所以,建議投資者在淡季入市時,應采取逐次向下買進的做法,即先買進一半或1/3倉位,之后視行情再予以加碼買進,這樣既能使投資者在淡季進場,不錯失入市良機,又可收到攤平成本的效果。

三、適合做長線的股票

上市時間長短、流通盤大小都不是選擇長線持有的標準,選擇股票是否適合做長線,關鍵在于股票的價值是否具有成長性。所謂成長性,是指該公司未來5 - 10年能夠持續增長。判斷企業的成長性需要從行業、品牌、核心競爭力等方面來做出判斷,需要大量的時間和深入細致的調查才能得出結果。因此,比較適合做長線的股票主要以藍籌股為主。

然而,股票投資本身就帶有風險性,投資藍籌股也應該區別對待,謹慎選擇。投資藍籌股進行長期持有時應注意以下一些問題：防御性不強的藍籌股不應該介入,股價高高在上的藍籌股不宜介入。

除了藍籌股,近幾年沒有被爆炒過的股票,由于其具有一定的估值優勢,可能成為下一個具有潛力的股票。因此,也可以做長線。

四、長線投資組合的技巧

如果你打算長期在股市中投資,不是來賭一把就走,而你又是個理性的投資者,那么,你一定會追求穩健。三角形是最穩定的結構,為達到穩定的收益可以搭配出三角投資組合。

三角投資組合需要將自己的資金四等分,具體操作步驟如下：

1．布局

(1)以第一份資金購入短線最有上漲可能的股票,這只股票可以在各個機構的薦股榜上找。一般來說這只股票應是流通盤比較小以及活躍性比較好的股票。

(2)以第二份資金購入中線上漲的股票。這只股票可以是自己觀察過的、具備良好業績支撐的、一直在盤整未出現大幅上漲的股票。

(3)以第三份資金購入穩定性最高的股票。這只股票漲與不漲是次要的,但穩定性一定要高,一般挑選大盤指標股,如銀行股或涉及國家大型工程項目的股票。

(4)第四份資金持幣備用。

2.操作

基本的操作思路是在預期順利的情況下,第一只股票會先漲,鎖定利潤后加倉買入第二只股票,鎖定利潤后再加倉買入第三只股票。這樣,完成一個周期,再布局下一個周期。

上面的情況是比較完美的。股市不可能完全按我們汁劃的這樣走,很多情況下,買入的股票沒有漲而出現下跌,這時就需要用到第四份資金。三只股票哪只跌就將第四份資金補進去等待反彈,反彈后將第四份資金再抽出來,切不可貪心,因為少了第四份資金,你的系統風險會大很多。第四份資金的作用是保證下跌的情況下降低你的損失,最好不要有盈利的想法。

一定要注意第三只股票的穩定性要最高,因為最后你會將三份資金都放入最后一只股票,如果這只股票出現下跌,那損失將非常慘重。之前下跌你可以補倉等待反彈,三份資金都進入的時候,你只有一份資金可以補倉,所以這樣操作時第三只股票的穩定性非常重要。

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